¿Por qué necesitan los family offices de Singapur infraestructura de datos patrimoniales?
Los family offices de Singapur necesitan infraestructura de datos patrimoniales porque los datos multibanco fragmentados, las hojas de cálculo manuales y la visibilidad limitada en tiempo real dificultan los informes y el análisis de cartera a medida que las estructuras patrimoniales crecen.
- El artículo señala la creciente sofisticación de los family offices en Singapur y Hong Kong.
- Describe la demanda de integración de datos, conectividad multibanco y visibilidad de activos en tiempo real.
- Canopy aborda la brecha automatizando la entrada de datos y la conectividad con custodios en un mercado patrimonial asiático complejo.
En los últimos años, Singapur y Hong Kong han competido activamente por convertirse en centros líderes mundiales para family offices. En medio de este crecimiento acelerado, Canopy, una empresa innovadora de wealth-tech, se ha consolidado como un actor clave en la región. En este artículo, Simple conversa con Mu Chen, CEO de Canopy, para obtener una visión directa del panorama financiero cambiante de Asia. Descubra cómo la visión innovadora de Canopy no solo acompaña esa evolución, sino que también ayuda a dar forma al futuro de la wealthtech en la región.
Lo que necesita saber:
- Singapur y Hong Kong están emergiendo como centros líderes de infraestructura digital para la gestión patrimonial, impulsados por la creciente sofisticación de los single- y multi-family offices en Asia.
- Los family offices de la región demandan soluciones tecnológicas que vayan más allá de las hojas de cálculo, dando prioridad a la integración de datos, la conectividad multibanco y la visibilidad y el análisis de activos en tiempo real.
- Innovadores como Canopy ayudan a cerrar la brecha de infraestructura con herramientas de IA y big data que responden a las complejidades regionales y apoyan la transición hacia una gestión patrimonial más profesionalizada.
¿Por qué necesitan los family offices de Singapur infraestructura de datos patrimoniales?
Los family offices de Singapur necesitan infraestructura de datos patrimoniales porque los datos multibanco fragmentados, las hojas de cálculo manuales y la visibilidad limitada en tiempo real dificultan los informes y el análisis de cartera a medida que las estructuras patrimoniales crecen.
Evidencia de apoyo:
- Singapur y Hong Kong están emergiendo como hubs de infraestructura digital patrimonial a medida que los family offices se vuelven más sofisticados.
- Los family offices demandan integración de datos, conectividad multibanco y visibilidad de activos en tiempo real.
- Canopy aborda la brecha automatizando la entrada de datos y la conectividad con custodios en un mercado patrimonial asiático complejo.
Mu Chen es emprendedor e inversor en serie. Pasó sus años escolares en Singapur y Estados Unidos. Tras graduarse en la University of Virginia, se incorporó a los sectores financiero y tecnológico de Estados Unidos. Trabajó en banca de inversión en Nueva York, después fue product manager en una startup de datos alternativos en Nueva York y, finalmente, fundó su propia empresa de análisis de datos en Asia. Con más de una década de experiencia en finanzas y fintech, Mu ha sido profesor invitado en la Tsinghua University School of Finance y ha publicado análisis sobre la economía china. Al reconocer las enormes oportunidades del creciente espacio fintech y tecnología patrimonial en Asia, Mu no solo invirtió personalmente en Canopy, sino que también asumió el cargo de CEO en 2023.
Panorama actual: cerrar la brecha de infraestructura
El mundo ha sido testigo de una importante acumulación y migración de riqueza hacia centros financieros emergentes como Hong Kong, Singapur y Dubái. Sin embargo, esta rápida expansión ha traído consigo un reto crítico: una notable escasez de talento y, más importante aún, una falta de infraestructura robusta para alojar este crecimiento patrimonial, lo que hace que muchos family offices y gestores patrimoniales operen por debajo de su escala óptima. Al reconocer estas brechas cruciales, un grupo de antiguos profesionales financieros de la región fundó Canopy en 2014.
Su objetivo era sencillo: aprovechar la tecnología para que los procesos de gestión patrimonial fueran más eficientes, sostenibles y accesibles. Cabe señalar que, en aquellos primeros años, mientras el sector de tecnología patrimonial en Estados Unidos ya era maduro y contaba con actores establecidos como Plaid y Addepar, el panorama de tecnología patrimonial de Asia todavía estaba en una etapa inicial.
A medida que Canopy se lanzó y creció, lo hizo al mismo ritmo que la clientela patrimonial de Asia, que se expandía rápidamente. Mu señala con humildad que, para muchos de los primeros clientes aún en fase de acumulación de patrimonio, supervisar y gestionar sus activos crecientes solía quedar en segundo plano. Curiosamente, el principal competidor de Canopy no era otra firma tecnológica, sino la hoja de cálculo omnipresente: Excel. Sin embargo, Canopy vio más allá de este reto y lo identificó como una oportunidad significativa para ofrecer una solución más sofisticada.
Igual que un piloto necesita ver todos los datos relevantes mientras navega, los propietarios y gestores patrimoniales necesitan una visión completa de los activos y de las condiciones de la cartera. Canopy se centra en construir un panel de navegación automatizado para propietarios y gestores patrimoniales.– Mu Chen, CEO de Canopy.
Una base sólida para una gestión patrimonial sólida: conquistar la integración de datos
Para contar con un proceso robusto de gestión patrimonial, un family office necesita tener los números correctos desde el principio. Canopy observó, sin embargo, que muchos clientes dedicaban mucho tiempo a introducir manualmente sus datos de cartera en Excel para analizarlos, alejándolos de tareas más cruciales como la gestión de cartera y la gestión de riesgos. Esta ineficiencia impulsó a la empresa a abordar un reto fundamental: automatizar la entrada de datos y la conectividad con custodios (bancos, brokers y otros custodios) en el diverso y complejo sector patrimonial asiático, donde las regulaciones de TI varían considerablemente según el país.
Canopy tuvo éxito donde incluso plataformas bien establecidas, con relaciones sólidas con firmas como Goldman Sachs en Estados Unidos o Europa, siguen enfrentándose a obstáculos para crear conexiones similares en mercados clave como Hong Kong, Singapur o Dubái.
Para los bancos que no proporcionan API de acceso a datos, Canopy ha creado algoritmos de IA capaces de manejar datos en distintos formatos, como Excel y PDF, lo que facilita recopilar y procesar información.
Durante la última década, la empresa ha convertido su motor de datos en un integrador de datos líder. Puede conectarse con casi 100 instituciones financieras importantes, como Bank of Singapore y la sucursal de Goldman Sachs en Singapur, además de otras firmas similares de la región; sin embargo, su alcance va mucho más allá de Singapur. Canopy atiende a clientes en Asia Oriental, Sudeste Asiático, Asia Meridional, Oriente Medio y Europa.
Además, a medida que los family offices se profesionalizan e institucionalizan, Canopy ha desarrollado su plataforma para apoyar sus necesidades cambiantes. La plataforma ofrece funcionalidades que les permiten gestionar no solo los datos de cartera, sino también análisis más profundos, como diseño de estrategias de asignación de activos, seguimiento del riesgo cambiario, atribución de rendimiento, seguimiento de condiciones de productos estructurados, análisis de concentración y análisis de gastos por comisiones, entre otros.
Dar forma al futuro: el copiloto de IA para gestores patrimoniales
Tras COVID-19, el colapso de Credit Suisse y el aumento de los conflictos geopolíticos, se ha producido un cambio notable en las relaciones bancarias de las personas con grandes patrimonios. Clientes patrimoniales de todo el mundo abren cada vez más cuentas de banca privada y trasladan la custodia de activos a Asia en busca de mayor seguridad y diversificación. Según el informe de McKinsey, se espera que los activos bajo gestión de la industria WealthTech de Asia-Pacífico crezcan entre un 25% y un 30% anual entre 2022 y 2027, hasta alcanzar los 2 billones de dólares, con Singapur y Hong Kong liderando la carrera.
Al reconocer estas macrotendencias, un grupo de accionistas existentes, incluidas destacadas firmas de capital riesgo y family offices de Singapur, Hong Kong, Nueva York y Tailandia, decidió reafirmar su compromiso con Canopy mediante una nueva inyección de capital y el fortalecimiento del equipo en 2023.
Con este nuevo respaldo, Canopy ha empezado a integrar más IA en su sólido sistema. Este verano, la empresa lanzó sus nuevos proyectos de agentes de IA, un hito significativo. Con estos proyectos, Canopy está construyendo un copiloto y un sistema de orientación sobre su robusto sistema de datos de cartera para gestores patrimoniales. En lugar de limitarse a seguir el ritmo del cambiante panorama financiero, Canopy trabaja activamente para dar forma a su futuro, empezando por centros patrimoniales emergentes como Singapur, Hong Kong y Dubái.
Fuente original en Simple:
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