Vì sao các văn phòng gia đình tại Singapore cần hạ tầng dữ liệu tài sản?

Các văn phòng gia đình tại Singapore cần hạ tầng dữ liệu tài sản vì dữ liệu đa ngân hàng rời rạc, bảng tính thủ công và khả năng nhìn thấy theo thời gian thực còn hạn chế khiến việc báo cáo và phân tích danh mục khó khăn hơn khi cấu trúc tài sản ngày càng mở rộng.

  • Bài viết ghi nhận mức độ chuyên nghiệp ngày càng tăng của các văn phòng gia đình tại Singapore và Hong Kong.
  • Bài viết mô tả nhu cầu về tích hợp dữ liệu, kết nối đa ngân hàng và khả năng nhìn thấy tài sản theo thời gian thực.
  • Canopy giải quyết khoảng trống này bằng cách tự động hóa luồng dữ liệu đầu vào và kết nối đơn vị lưu ký trên thị trường tài sản châu Á phức tạp.

Trong những năm gần đây, Singapore và Hong Kong đã bước vào một cuộc đua sôi động để trở thành những trung tâm hàng đầu thế giới cho văn phòng gia đình. Giữa tốc độ tăng trưởng nhanh này, Canopy, một công ty wealth-tech đổi mới, đã nổi lên như một nhân tố chủ chốt trong khu vực. Trong bài viết này, Simple trò chuyện với CEO của Canopy, Mu Chen, để có góc nhìn trực tiếp về bối cảnh tài chính đang phát triển của châu Á. Hãy khám phá cách tầm nhìn đổi mới của Canopy không chỉ bắt kịp mà còn chủ động định hình tương lai của wealthtech trong khu vực.

Được Simple giới thiệu: Canopy và WealthTech cho văn phòng gia đình hình 1

Những điều bạn cần biết:

  • Singapore và Hong Kong đang nổi lên như các trung tâm hàng đầu về hạ tầng tài sản số, được thúc đẩy bởi mức độ chuyên nghiệp ngày càng tăng của các văn phòng gia đình đơn lẻ và đa gia đình trên khắp châu Á.
  • Các văn phòng gia đình trong khu vực đang đòi hỏi giải pháp hỗ trợ bởi công nghệ vượt ra ngoài bảng tính, ưu tiên tích hợp dữ liệu, kết nối đa ngân hàng, cũng như khả năng nhìn thấy và phân tích tài sản theo thời gian thực.
  • Những nhà đổi mới như Canopy đang giúp thu hẹp khoảng trống hạ tầng, với các công cụ AI và Big Data xử lý những phức tạp trong khu vực và hỗ trợ quá trình chuyển dịch sang quản lý tài sản chuyên nghiệp hơn.

Vì sao các văn phòng gia đình tại Singapore cần hạ tầng dữ liệu tài sản?

Các văn phòng gia đình tại Singapore cần hạ tầng dữ liệu tài sản vì dữ liệu đa ngân hàng rời rạc, bảng tính thủ công và khả năng nhìn thấy theo thời gian thực còn hạn chế khiến việc báo cáo và phân tích danh mục khó khăn hơn khi cấu trúc tài sản ngày càng mở rộng.

Bằng chứng hỗ trợ:

  • Singapore và Hong Kong đang nổi lên như các trung tâm hạ tầng tài sản số khi văn phòng gia đình ngày càng chuyên nghiệp hơn.
  • Văn phòng gia đình đang đòi hỏi tích hợp dữ liệu, kết nối đa ngân hàng và khả năng nhìn thấy tài sản theo thời gian thực.
  • Canopy giải quyết khoảng trống này bằng cách tự động hóa luồng dữ liệu đầu vào và kết nối đơn vị lưu ký trên thị trường tài sản châu Á phức tạp.

tính năng cho văn phòng gia đình tại singapore

Mu Chen là doanh nhân nối tiếp và nhà đầu tư. Ông trải qua những năm đi học tại Singapore và Mỹ. Sau khi tốt nghiệp University of Virginia, ông bước vào lĩnh vực tài chính và công nghệ tại Mỹ. Ông làm việc trong ngân hàng đầu tư ở New York, sau đó trở thành giám đốc sản phẩm tại một startup dữ liệu thay thế ở New York, và cuối cùng thành lập công ty phân tích dữ liệu của riêng mình tại châu Á. Với hơn một thập kỷ kinh nghiệm trong tài chính và fintech, Mu từng là giảng viên khách mời tại Tsinghua University School of Finance và xuất bản nhiều bài viết sâu sắc về kinh tế Trung Quốc. Nhận ra những cơ hội lớn đang xuất hiện trong không gian fintech và wealth tech đang phát triển mạnh của châu Á, Mu không chỉ tự mình đầu tư vào Canopy mà còn đảm nhận vai trò CEO vào năm 2023.

Bối cảnh hiện tại: Thu hẹp khoảng trống hạ tầng

Thế giới đã chứng kiến quá trình tích lũy và dịch chuyển tài sản đáng kể tới các trung tâm tài chính mới nổi như Hong Kong, Singapore và Dubai. Tuy nhiên, sự mở rộng nhanh này đi kèm một thách thức then chốt: thiếu hụt nhân tài rõ rệt và, quan trọng hơn, thiếu hạ tầng đủ vững chắc để tiếp nhận khối tài sản đang tăng lên, khiến nhiều văn phòng gia đình và nhà quản lý tài sản vận hành ở quy mô chưa tối ưu. Nhận ra những khoảng trống quan trọng này, một nhóm cựu chuyên gia tài chính trong khu vực đã thành lập Canopy vào năm 2014.

Mục tiêu của họ rất đơn giản: tận dụng công nghệ để làm cho quy trình quản lý tài sản hiệu quả, bền vững và có chi phí hợp lý hơn. Đáng chú ý là trong những năm đầu đó, trong khi lĩnh vực wealth tech tại Mỹ đã trưởng thành với những tên tuổi như Plaid và Addepar, thị trường wealth tech của châu Á vẫn còn ở giai đoạn sơ khai.

Khi Canopy ra mắt và phát triển, công ty đi cùng nhịp với nhóm khách hàng giàu có đang mở rộng nhanh chóng của châu Á. Mu khiêm tốn lưu ý rằng, với nhiều khách hàng ban đầu vẫn đang trong giai đoạn tích lũy tài sản, việc theo dõi và quản lý tài sản đang tăng lên thường bị xếp sau. Điều thú vị là đối thủ chính của Canopy không phải một công ty công nghệ khác, mà là công cụ bảng tính phổ biến: Excel. Tuy vậy, Canopy nhìn xa hơn thách thức này và coi đó là cơ hội lớn để cung cấp một giải pháp tinh vi hơn.

Cũng như phi công cần nhìn thấy tất cả dữ liệu liên quan khi điều hướng, chủ sở hữu tài sản và nhà quản lý tài sản cần một cái nhìn toàn diện về tài sản và tình trạng danh mục. Canopy tập trung xây dựng một bảng điều hướng tự động cho chủ sở hữu tài sản và nhà quản lý tài sản.– Mu Chen, CEO at Canopy.

Nền tảng vững chắc cho quản lý tài sản vững chắc: Chinh phục tích hợp dữ liệu

Để có một quy trình quản lý tài sản vững chắc, văn phòng gia đình trước hết cần có số liệu đúng. Tuy nhiên, Canopy quan sát thấy nhiều khách hàng dành rất nhiều thời gian nhập thủ công dữ liệu danh mục vào Excel để phân tích, khiến họ bị kéo khỏi những nhiệm vụ quan trọng hơn như quản lý danh mục và quản lý rủi ro. Sự kém hiệu quả này đã thúc đẩy công ty giải quyết một thách thức nền tảng: tự động hóa luồng dữ liệu đầu vào và kết nối dữ liệu đơn vị lưu ký (ngân hàng, công ty môi giới và các đơn vị lưu ký khác) trên lĩnh vực tài sản châu Á đa dạng và phức tạp, nơi quy định CNTT khác nhau đáng kể tùy quốc gia.

Canopy đã thành công ở nơi ngay cả các nền tảng lâu đời, vốn có quan hệ mạnh với những công ty như Goldman Sachs tại Mỹ hoặc châu Âu, vẫn gặp trở ngại khi xây dựng kết nối tương tự tại các thị trường trọng điểm như Hong Kong, Singapore hoặc Dubai.

Đối với các ngân hàng không cung cấp API để truy cập dữ liệu, Canopy đã tạo các thuật toán AI để xử lý dữ liệu ở nhiều định dạng như Excel và PDF, giúp việc thu thập và xử lý thông tin dễ dàng hơn.

Kể từ khi đi vào vận hành thực tế năm 2017, công ty đã biến sản phẩm data engine của mình thành một đơn vị tích hợp dữ liệu hàng đầu. Nền tảng có thể kết nối với gần 100 tổ chức tài chính lớn như Bank of Singapore và chi nhánh Singapore của Goldman Sachs, cũng như các tổ chức tương tự khác trong khu vực; tuy nhiên, phạm vi của Canopy vượt xa Singapore. Canopy phục vụ khách hàng trên khắp Đông Á, Đông Nam Á, Nam Á, Trung Đông và châu Âu.

Ngoài ra, khi văn phòng gia đình tiếp tục chuyên nghiệp hóa và thể chế hóa, Canopy đã phát triển nền tảng để hỗ trợ nhu cầu đang thay đổi của họ. Nền tảng cung cấp các tính năng cho phép họ quản lý không chỉ dữ liệu danh mục mà cả phân tích danh mục sâu hơn, chẳng hạn thiết kế chiến lược phân bổ tài sản, theo dõi rủi ro tiền tệ, phân bổ hiệu suất, theo dõi điều kiện sản phẩm cấu trúc, phân tích tập trung, phân tích chi phí phí, v.v.

Định hình tương lai: AI co-pilot cho nhà quản lý tài sản

Sau COVID-19, sự sụp đổ của Credit Suisse và các xung đột địa chính trị gia tăng, quan hệ ngân hàng của giới giàu có đã có sự chuyển dịch đáng chú ý. Khách hàng giàu có từ khắp thế giới ngày càng mở tài khoản ngân hàng tư nhân và chuyển quyền lưu ký tài sản sang châu Á, nhằm tăng cường an toàn và đa dạng hóa. Theo báo cáo của McKinsey, AUM của ngành WealthTech châu Á - Thái Bình Dương dự kiến tăng 25%-30% mỗi năm trong giai đoạn 2022-2027, đạt 2 nghìn tỷ USD, với Singapore và Hong Kong dẫn đầu cuộc đua.

Nhận ra những xu hướng vĩ mô này, một nhóm cổ đông hiện hữu, bao gồm các công ty đầu tư mạo hiểm và văn phòng gia đình nổi bật từ Singapore, Hong Kong, New York và Thái Lan, đã chọn tái khẳng định cam kết với Canopy bằng cách rót thêm vốn mới và tăng cường đội ngũ vào năm 2023.

Với nguồn hậu thuẫn mới này, Canopy đã bắt đầu tích hợp AI sâu hơn vào hệ thống vững chắc của mình. Mùa hè này, công ty ra mắt các dự án AI agent mới — một cột mốc quan trọng. Với các dự án AI, Canopy đang xây dựng một co-pilot và hệ thống hướng dẫn trên nền hệ thống dữ liệu danh mục vững chắc cho nhà quản lý tài sản. Thay vì chỉ theo kịp bối cảnh tài chính đang thay đổi, Canopy đang chủ động định hình tương lai, bắt đầu từ các trung tâm tài sản mới nổi như Singapore, Hong Kong và Dubai.

Nguồn gốc trên Simple:

Để cập nhật các chiến lược và xu hướng đang thay đổi, vốn định hình bối cảnh văn phòng gia đình, chúng tôi khuyến khích bạn theo dõi Substack của chúng tôi, chia sẻ bài viết này với mạng lưới của bạn và liên hệ trực tiếp với chúng tôi để tìm hiểu thêm về việc tham gia cộng đồng văn phòng gia đình độc quyền của chúng tôi. Nếu bạn thấy những insight này hữu ích, chúng tôi rất muốn nghe ý kiến từ bạn.

Khi chúng tôi tiếp tục tuyển chọn các diễn đàn kín, buổi briefing chuyên gia và bài viết chuyên sâu dành riêng cho hệ sinh thái văn phòng gia đình, ý kiến của bạn giúp định hình điều tiếp theo.

👉 Hãy thực hiện khảo sát 2 phút của chúng tôi để chia sẻ những chủ đề bạn muốn chúng tôi khám phá trong các sự kiện và bản tin sắp tới — và cho chúng tôi biết liệu bạn có sẵn sàng tham gia buổi gặp mặt tiếp theo hay không.

Cùng nhau, hãy xây dựng một cộng đồng tri thức mạnh mẽ hơn cho tương lai của tài sản!