Ditampilkan di Simple: Canopy dan WealthTech Pejabat Keluarga

Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, Singapura dan Hong Kong terlibat dalam perlumbaan dinamik untuk menjadi hab pejabat keluarga terkemuka dunia. Di tengah-tengah pertumbuhan pesat ini, Canopy, sebuah syarikat wealth-tech yang inovatif, telah muncul sebagai pemain utama di rantau ini. Dalam artikel ini, Simple berbual dengan CEO Canopy, Mu Chen, untuk mendapatkan wawasan langsung tentang landskap kewangan Asia yang sedang berkembang. Ketahui bagaimana visi inovatif Canopy bukan sahaja mengikuti rentak perubahan, malah aktif membentuk masa depan wealthtech di rantau ini.

Apa yang perlu anda tahu:

• Singapura dan Hong Kong sedang muncul sebagai hab utama untuk infrastruktur kekayaan digital, didorong oleh peningkatan kematangan pejabat keluarga tunggal dan berbilang keluarga di seluruh Asia.
• Pejabat keluarga di rantau ini menuntut penyelesaian berasaskan teknologi yang melangkaui hamparan kerja, dengan keutamaan pada penyepaduan data, sambungan berbilang bank, serta keterlihatan dan analisis aset masa nyata.
• Inovator seperti Canopy membantu menutup jurang infrastruktur, dengan alat AI dan Big Data yang menangani kerumitan serantau serta menyokong peralihan ke arah pengurusan kekayaan yang lebih profesional.

Mengapa pejabat keluarga Singapura memerlukan infrastruktur data kekayaan?

Pejabat keluarga Singapura memerlukan infrastruktur data kekayaan kerana data berbilang bank yang berpecah-pecah, hamparan kerja manual, dan keterlihatan masa nyata yang terhad menjadikan pelaporan serta analisis portfolio lebih sukar apabila struktur kekayaan berkembang.

Bukti sokongan:

• Singapura dan Hong Kong sedang muncul sebagai hab infrastruktur kekayaan digital apabila pejabat keluarga menjadi semakin matang.
• Pejabat keluarga menuntut penyepaduan data, sambungan berbilang bank, dan keterlihatan aset masa nyata.
• Canopy menangani jurang tersebut dengan mengautomasi aliran masuk data dan sambungan kustodian merentas pasaran kekayaan Asia yang kompleks.

Mu Chen ialah usahawan bersiri dan pelabur. Beliau menghabiskan zaman persekolahannya di Singapura dan AS. Selepas menamatkan pengajian dari University of Virginia, beliau menceburi sektor kewangan dan teknologi di AS. Beliau bekerja dalam perbankan pelaburan di New York, kemudian menjadi pengurus produk di sebuah syarikat pemula data alternatif di New York, dan akhirnya melancarkan syarikat analitik datanya sendiri di Asia. Dengan pengalaman lebih sedekad dalam kewangan dan ruang fintech, Mu pernah menjadi pensyarah jemputan di Tsinghua University School of Finance dan menerbitkan tulisan berwawasan tentang ekonomi China. Menyedari peluang besar yang muncul dalam ruang fintech dan wealth tech Asia yang berkembang pesat, Mu bukan sahaja melabur secara peribadi dalam Canopy, malah mengambil peranan CEO pada 2023.

---

Landskap semasa: Merapatkan jurang infrastruktur

Dunia telah menyaksikan pengumpulan dan penghijrahan kekayaan yang ketara ke pusat kewangan sedang muncul seperti Hong Kong, Singapura, dan Dubai. Namun, pengembangan pesat ini membawa cabaran kritikal: kekurangan bakat yang nyata dan, lebih penting lagi, kekurangan infrastruktur kukuh untuk menampung kekayaan yang semakin meningkat ini, menyebabkan banyak pejabat keluarga dan pengurus kekayaan beroperasi pada skala yang kurang optimum. Menyedari jurang penting ini, sekumpulan bekas profesional kewangan dari rantau ini menubuhkan Canopy pada 2014.

Matlamat mereka mudah: memanfaatkan teknologi untuk menjadikan proses pengurusan kekayaan lebih cekap, mampan, dan mampu milik. Perlu diingat bahawa pada tahun-tahun awal itu, walaupun sektor wealth tech di AS sudah matang dengan pemain mapan seperti Plaid dan Addepar, landskap wealth tech Asia masih berada pada peringkat awal.

Ketika Canopy dilancarkan dan berkembang, ia bergerak seiring dengan pelanggan kaya Asia yang berkembang pesat. Mu dengan rendah hati menyatakan bahawa bagi banyak pelanggan awal yang masih dalam fasa pengumpulan kekayaan, pemantauan dan pengurusan aset yang semakin bertambah sering menjadi keutamaan kedua. Menariknya, pesaing utama Canopy bukanlah firma teknologi lain, tetapi hamparan kerja yang ada di mana-mana: Excel. Namun Canopy melihat melangkaui cabaran ini, mengenal pastinya sebagai peluang besar untuk menyediakan penyelesaian yang lebih canggih.

Sama seperti juruterbang perlu melihat semua data yang relevan ketika mengemudi, pemilik dan pengurus kekayaan memerlukan pandangan menyeluruh tentang aset serta keadaan portfolio. Canopy memberi tumpuan kepada pembinaan papan navigasi automatik untuk pemilik dan pengurus kekayaan.– Mu Chen, CEO at Canopy.

Asas kukuh untuk pengurusan kekayaan yang kukuh: Menakluk penyepaduan data

Untuk mempunyai proses pengurusan kekayaan yang kukuh, pejabat keluarga perlu mendapatkan angka yang betul terlebih dahulu. Namun Canopy melihat bahawa ramai pelanggan menghabiskan banyak masa memasukkan data portfolio mereka secara manual ke dalam Excel untuk analisis, sehingga menjauhkan mereka daripada tugas yang lebih penting seperti pengurusan portfolio dan pengurusan risiko. Ketidakcekapan ini mendorong syarikat menangani cabaran asas: mengautomasi aliran masuk data dan sambungan data kustodian (bank, broker, dan kustodian lain) merentas sektor kekayaan Asia yang pelbagai dan kompleks, di mana peraturan IT berbeza dengan ketara mengikut negara.

Canopy berjaya di tempat yang bahkan platform mapan, yang mempunyai hubungan kukuh dengan firma seperti Goldman Sachs di A.S. atau Eropah, masih menghadapi halangan untuk membina sambungan serupa di pasaran utama seperti Hong Kong, Singapura, atau Dubai.

Bagi bank yang tidak menyediakan API untuk akses data, Canopy telah mencipta algoritma AI untuk mengendalikan data dalam pelbagai format seperti Excel dan PDF, menjadikan maklumat lebih mudah dikumpul dan diproses.

Sejak mula beroperasi dalam persekitaran sebenar pada 2017, syarikat telah menjadikan produk enjin datanya sebagai penyepadu data terkemuka. Ia boleh berhubung dengan hampir 100 institusi kewangan utama seperti Bank of Singapore dan cawangan Singapura Goldman Sachs, serta firma serupa lain di rantau ini; namun jangkauannya melangkaui Singapura semata-mata. Canopy melayani pelanggan merentas Asia Timur, Asia Tenggara, Asia Selatan, Timur Tengah, dan Eropah.

Selain itu, selaras dengan pejabat keluarga yang semakin profesional dan berinstitusi, Canopy telah membangunkan platformnya untuk menyokong keperluan mereka yang berkembang. Platform ini menawarkan ciri yang membolehkan mereka mengurus bukan sahaja data portfolio, tetapi juga analisis portfolio yang lebih mendalam, seperti mereka bentuk strategi peruntukan aset, menjejak risiko mata wang, atribusi prestasi, penjejakan syarat produk berstruktur, analisis kepekatan, analisis perbelanjaan fi, dan sebagainya.

Membentuk masa depan: AI co-pilot untuk pengurus kekayaan

Selepas COVID-19, kejatuhan Credit Suisse, dan peningkatan konflik geopolitik, terdapat perubahan ketara dalam hubungan perbankan dalam kalangan golongan kaya. Pelanggan kaya dari seluruh dunia semakin membuka akaun perbankan persendirian dan memindahkan jagaan aset ke Asia, dengan tujuan mendapatkan keselamatan dan pempelbagaian yang lebih besar. Menurut laporan McKinsey, AUM industri WealthTech Asia–Pasifik dijangka berkembang 25%-30% setahun dari 2022-2027, mencapai 2 trilion USD, dengan Singapura dan Hong Kong mendahului perlumbaan.

Menyedari trend makro ini, sekumpulan pemegang saham sedia ada, termasuk firma modal teroka terkemuka dan pejabat keluarga dari Singapura, Hong Kong, New York, dan Thailand, memilih untuk menegaskan semula komitmen mereka kepada Canopy dengan menyuntik modal baharu dan memperkukuh pasukan pada 2023.

Dengan sokongan baharu ini, Canopy telah mula menyepadukan AI dengan lebih mendalam ke dalam sistemnya yang kukuh. Pada musim panas ini, syarikat melancarkan projek ejen AI baharu—satu pencapaian penting. Melalui projek AI ini, Canopy sedang membina sistem co-pilot dan panduan di atas sistem data portfolio yang kukuh untuk pengurus kekayaan. Daripada sekadar mengikuti landskap kewangan yang berubah, Canopy aktif membentuk masa depannya, bermula di pusat kekayaan sedang muncul seperti Singapura, Hong Kong, dan Dubai.

Sumber asal di Simple:

---

Untuk terus mengikuti strategi dan trend yang berkembang yang membentuk landskap pejabat keluarga, kami menggalakkan anda mengikuti Substack kami, berkongsi artikel ini dengan rangkaian anda, dan menghubungi kami secara langsung untuk mengetahui lebih lanjut tentang menyertai komuniti pejabat keluarga eksklusif kami. Jika anda mendapati wawasan ini bernilai, kami ingin mendengar daripada anda.

Ketika kami terus menyusun forum tertutup, taklimat pakar, dan tulisan pemikiran yang disesuaikan untuk ekosistem pejabat keluarga, input anda membantu membentuk perkara seterusnya.

👉 Ambil tinjauan 2 minit kami untuk berkongsi topik yang anda mahu kami terokai dalam acara dan surat berita akan datang—dan beritahu kami sama ada anda terbuka untuk menyertai perhimpunan kami yang seterusnya.

Bersama-sama, marilah kita membina komuniti pengetahuan yang lebih kukuh untuk masa depan kekayaan!