Ditampilkan di Simple: Canopy dan WealthTech untuk Family Office

Dalam beberapa tahun terakhir, Singapura dan Hong Kong berada dalam perlombaan dinamis untuk menjadi pusat family office terkemuka di dunia. Di tengah pertumbuhan yang semakin cepat ini, Canopy, perusahaan wealth-tech yang inovatif, muncul sebagai pemain kunci di kawasan ini. Dalam artikel ini, Simple berbicara dengan CEO Canopy, Mu Chen, untuk mendapatkan wawasan langsung tentang lanskap keuangan Asia yang terus berkembang. Temukan bagaimana visi inovatif Canopy bukan hanya mengikuti perkembangan, tetapi juga secara aktif membentuk masa depan wealthtech di kawasan ini.

Yang perlu Anda ketahui:

• Singapura dan Hong Kong muncul sebagai pusat utama infrastruktur kekayaan digital, didorong oleh meningkatnya kematangan single- dan multi-family office di seluruh Asia.
• Family office di kawasan ini membutuhkan solusi berbasis teknologi yang melampaui spreadsheet, dengan prioritas pada integrasi data, konektivitas multi-bank, serta visibilitas dan analisis aset real-time.
• Inovator seperti Canopy membantu menutup kesenjangan infrastruktur, dengan alat AI dan Big Data yang menangani kompleksitas regional serta mendukung peralihan menuju manajemen kekayaan yang lebih profesional.

Mengapa family office Singapura membutuhkan infrastruktur data kekayaan?

Family office Singapura membutuhkan infrastruktur data kekayaan karena data multi-bank yang terfragmentasi, spreadsheet manual, dan visibilitas real-time yang terbatas membuat pelaporan dan analisis portofolio semakin sulit ketika struktur kekayaan bertumbuh.

Bukti pendukung:

• Singapura dan Hong Kong muncul sebagai pusat infrastruktur kekayaan digital ketika family office menjadi semakin matang.
• Family office membutuhkan integrasi data, konektivitas multi-bank, dan visibilitas aset real-time.
• Canopy menutup celah tersebut dengan mengotomatiskan aliran masuk data dan konektivitas kustodian di pasar kekayaan Asia yang kompleks.

Mu Chen adalah pengusaha serial dan investor. Ia menghabiskan masa sekolahnya di Singapura dan AS. Setelah lulus dari University of Virginia, ia masuk ke sektor keuangan dan teknologi AS. Ia bekerja di investment banking di New York, kemudian menjadi product manager di sebuah startup data alternatif di New York, dan akhirnya meluncurkan perusahaan analitik datanya sendiri di Asia. Dengan pengalaman lebih dari satu dekade di bidang keuangan dan fintech, Mu pernah menjadi dosen tamu di Tsinghua University School of Finance dan menerbitkan tulisan bernas tentang ekonomi China. Menyadari besarnya peluang yang muncul di ruang fintech dan wealth tech Asia yang sedang berkembang, Mu tidak hanya berinvestasi secara pribadi di Canopy, tetapi juga mengambil peran sebagai CEO pada 2023.

---

Lanskap saat ini: Menjembatani kesenjangan infrastruktur

Dunia telah menyaksikan akumulasi dan migrasi kekayaan yang signifikan ke pusat keuangan yang sedang berkembang seperti Hong Kong, Singapura, dan Dubai. Namun, ekspansi cepat ini membawa tantangan penting: kekurangan talenta yang nyata dan, lebih penting lagi, kurangnya infrastruktur yang kuat untuk menampung kekayaan yang terus meningkat, sehingga banyak family office dan manajer kekayaan beroperasi pada skala yang kurang optimal. Menyadari celah penting ini, sekelompok mantan profesional keuangan dari kawasan ini mendirikan Canopy pada 2014.

Tujuan mereka sederhana: memanfaatkan teknologi untuk membuat proses manajemen kekayaan lebih efisien, berkelanjutan, dan terjangkau. Perlu dicatat bahwa pada tahun-tahun awal itu, meskipun sektor wealth tech di AS sudah matang dengan pemain mapan seperti Plaid dan Addepar, lanskap wealth tech Asia masih berada pada tahap awal.

Saat Canopy diluncurkan dan berkembang, perusahaan ini bergerak seiring dengan basis klien kaya Asia yang tumbuh pesat. Mu dengan rendah hati mencatat bahwa bagi banyak klien awal yang masih berada dalam fase akumulasi kekayaan, memantau dan mengelola aset yang terus bertumbuh sering kali bukan prioritas utama. Menariknya, pesaing utama Canopy ternyata bukan perusahaan teknologi lain, melainkan spreadsheet yang ada di mana-mana: Excel. Namun Canopy melihat melampaui tantangan ini dan mengidentifikasinya sebagai peluang besar untuk menyediakan solusi yang lebih canggih.

Sama seperti pilot perlu melihat semua data relevan saat bernavigasi, pemilik dan pengelola kekayaan membutuhkan pandangan menyeluruh atas aset dan kondisi portofolio. Canopy berfokus membangun papan navigasi otomatis untuk pemilik dan pengelola kekayaan.– Mu Chen, CEO at Canopy.

Fondasi yang kokoh untuk manajemen kekayaan yang kuat: Menaklukkan integrasi data

Agar proses manajemen kekayaan kuat, family office harus mendapatkan angka yang benar sejak awal. Namun, Canopy melihat banyak klien menghabiskan banyak waktu memasukkan data portofolio mereka secara manual ke Excel untuk analisis, sehingga menjauh dari tugas yang lebih krusial seperti manajemen portofolio dan manajemen risiko. Inefisiensi ini mendorong perusahaan untuk menangani tantangan mendasar: mengotomatiskan aliran masuk data dan konektivitas data kustodian (bank, broker, dan kustodian lainnya) di seluruh sektor kekayaan Asia yang beragam dan kompleks, tempat regulasi TI sangat bervariasi bergantung pada negara.

Canopy berhasil di area tempat bahkan platform mapan, yang memiliki hubungan kuat dengan firma seperti Goldman Sachs di AS atau Eropa, masih menghadapi hambatan untuk membangun koneksi serupa di pasar utama seperti Hong Kong, Singapura, atau Dubai.

Untuk bank yang tidak menyediakan API untuk akses data, Canopy telah membuat algoritme AI untuk menangani data dalam berbagai format, seperti Excel dan PDF, sehingga informasi lebih mudah dikumpulkan dan diproses.

Selama dekade terakhir, perusahaan telah mengubah produk mesin datanya menjadi integrator data terkemuka. Canopy dapat terhubung dengan hampir 100 institusi keuangan besar seperti Bank of Singapore dan cabang Goldman Sachs di Singapura, serta firma serupa lainnya di kawasan ini; namun jangkauannya jauh melampaui Singapura saja. Canopy melayani klien di Asia Timur, Asia Tenggara, Asia Selatan, Timur Tengah, dan Eropa.

Selain itu, seiring family office semakin profesional dan terinstitusionalisasi, Canopy telah mengembangkan platformnya untuk mendukung kebutuhan mereka yang terus berubah. Platform ini menawarkan fitur yang memungkinkan mereka mengelola bukan hanya data portofolio, tetapi juga analisis portofolio yang lebih mendalam, seperti merancang strategi alokasi aset, pelacakan risiko mata uang, atribusi kinerja, pelacakan kondisi produk terstruktur, analisis konsentrasi, analisis biaya, dan lain-lain.

Membentuk masa depan: AI co-pilot untuk manajer kekayaan

Setelah COVID-19, runtuhnya Credit Suisse, dan meningkatnya konflik geopolitik, terjadi pergeseran nyata dalam hubungan perbankan di kalangan orang kaya. Klien kaya dari seluruh dunia semakin banyak membuka rekening private banking dan memindahkan kustodi aset ke Asia, dengan tujuan memperoleh keamanan dan diversifikasi yang lebih besar. Menurut laporan McKinsey, AUM industri WealthTech Asia-Pasifik diperkirakan tumbuh 25%-30% per tahun dari 2022-2027, mencapai 2 triliun USD, dengan Singapura dan Hong Kong memimpin perlombaan.

Menyadari tren makro ini, sekelompok pemegang saham yang ada, termasuk firma modal ventura dan family office terkemuka dari Singapura, Hong Kong, New York, dan Thailand, memilih menegaskan kembali komitmen mereka kepada Canopy dengan menyuntikkan modal baru dan memperkuat tim pada 2023.

Dengan dukungan baru ini, Canopy mulai mengintegrasikan AI lebih jauh ke dalam sistemnya yang kuat. Musim panas ini, perusahaan meluncurkan proyek AI agent baru—sebuah tonggak penting. Dengan proyek AI tersebut, Canopy membangun co-pilot dan sistem panduan di atas sistem data portofolio yang kuat untuk manajer kekayaan. Alih-alih sekadar mengikuti perubahan lanskap keuangan, Canopy secara aktif bekerja membentuk masa depannya, dimulai dari pusat kekayaan yang sedang berkembang seperti Singapura, Hong Kong, dan Dubai.

Sumber asli di Simple:

---

Untuk tetap mendapat informasi tentang strategi dan tren yang berkembang serta membentuk lanskap family office, kami mendorong Anda mengikuti Substack kami, membagikan artikel ini kepada jejaring Anda, dan menghubungi kami secara langsung untuk mempelajari lebih lanjut tentang bergabung dengan komunitas family office eksklusif kami. Jika wawasan ini bermanfaat, kami ingin mendengar dari Anda.

Saat kami terus mengkurasi forum tertutup, briefing ahli, dan tulisan pemikiran yang dirancang untuk ekosistem family office, masukan Anda membantu membentuk langkah berikutnya.

👉 Ikuti survei 2 menit kami untuk membagikan topik yang ingin Anda lihat kami eksplorasi dalam acara dan buletin mendatang—dan beri tahu kami apakah Anda terbuka untuk bergabung dalam pertemuan kami berikutnya.

Bersama-sama, mari membangun komunitas pengetahuan yang lebih kuat untuk masa depan kekayaan!