In Simple vorgestellt: Canopy und Family Office WealthTech

In den vergangenen Jahren lieferten sich Singapur und Hongkong ein dynamisches Rennen darum, zu den weltweit führenden Hubs für Family Offices zu werden. Inmitten dieses beschleunigten Wachstums ist Canopy, ein innovatives Wealth-Tech-Unternehmen, zu einem wichtigen Akteur in der Region aufgestiegen. In diesem Artikel spricht Simple mit Canopys CEO Mu Chen, um Einblicke aus erster Hand in Asiens sich wandelnde Finanzlandschaft zu gewinnen. Erfahren Sie, wie Canopys innovative Vision nicht nur Schritt hält, sondern die Zukunft von WealthTech in der Region aktiv mitgestaltet.

Was Sie wissen müssen:

• Singapur und Hongkong entwickeln sich zu führenden Hubs für digitale Wealth-Infrastruktur, getrieben von der zunehmenden Professionalisierung von Single- und Multi-Family Offices in ganz Asien.
• Family Offices in der Region verlangen technologiegestützte Lösungen, die über Tabellen hinausgehen, und priorisieren Datenintegration, Multi-Bank-Konnektivität sowie Echtzeit-Sichtbarkeit und Analyse von Vermögenswerten.
• Innovatoren wie Canopy helfen, die Infrastrukturlücke zu schließen — mit KI- und Big-Data-Tools, die regionale Komplexitäten adressieren und den Wandel zu stärker professionalisiertem Wealth Management unterstützen.

Warum brauchen Family Offices in Singapur Wealth-Data-Infrastruktur?

Family Offices in Singapur brauchen Wealth-Data-Infrastruktur, weil fragmentierte Multi-Bank-Daten, manuelle Tabellen und begrenzte Echtzeit-Transparenz Reporting und Portfolioanalyse erschweren, wenn Vermögensstrukturen wachsen.

Belege:

• Singapur und Hongkong entwickeln sich zu Hubs für digitale Wealth-Infrastruktur, während Family Offices anspruchsvoller werden.
• Family Offices verlangen Datenintegration, Multi-Bank-Konnektivität und Echtzeit-Sichtbarkeit von Vermögenswerten.
• Canopy schließt diese Lücke, indem es Datenzufluss und Custodian-Konnektivität in einem komplexen asiatischen Wealth-Markt automatisiert.

Mu Chen ist Serienunternehmer und Investor. Seine Schulzeit verbrachte er in Singapur und den USA. Nach seinem Abschluss an der University of Virginia stieg er in den US-amerikanischen Finanz- und Technologiesektor ein. Er arbeitete im Investment Banking in New York, wurde später Produktmanager bei einem Alternative-Data-Startup in New York und gründete schließlich sein eigenes Datenanalyseunternehmen in Asien. Mit mehr als einem Jahrzehnt Erfahrung in Finance und Fintech war Mu Gastdozent an der Tsinghua University School of Finance und veröffentlichte aufschlussreiche Texte über Chinas Wirtschaft. Da er die enormen Chancen im aufstrebenden Fintech- und Wealth-Tech-Bereich Asiens erkannte, investierte Mu nicht nur persönlich in Canopy, sondern übernahm 2023 auch die Rolle des CEO.

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Aktuelle Landschaft: Die Infrastrukturlücke schließen

Die Welt hat eine erhebliche Anhäufung und Verlagerung von Vermögen in aufstrebende Finanzzentren wie Hongkong, Singapur und Dubai erlebt. Dieses schnelle Wachstum brachte jedoch eine zentrale Herausforderung mit sich: einen spürbaren Mangel an Talenten und, noch wichtiger, einen Mangel an robuster Infrastruktur, um dieses wachsende Vermögen aufzunehmen. Dadurch arbeiten viele Family Offices und Wealth Manager unterhalb ihrer optimalen Größe. Eine Gruppe ehemaliger Finanzexperten aus der Region erkannte diese entscheidenden Lücken und gründete 2014 Canopy.

Ihr Ziel war einfach: Technologie nutzen, um Wealth-Management-Prozesse effizienter, nachhaltiger und erschwinglicher zu machen. Bemerkenswert ist, dass der Wealth-Tech-Sektor in den USA in diesen frühen Jahren bereits mit etablierten Akteuren wie Plaid und Addepar gereift war, während Asiens Wealth-Tech-Landschaft noch in den Kinderschuhen steckte.

Als Canopy startete und sich weiterentwickelte, geschah dies im Gleichschritt mit Asiens rasant wachsender vermögender Kundschaft. Mu merkt bescheiden an, dass für viele frühe Kunden, die sich noch in der Phase des Vermögensaufbaus befanden, die Überwachung und Verwaltung ihrer wachsenden Vermögenswerte oft in den Hintergrund trat. Interessanterweise war Canopys wichtigster Wettbewerber kein anderes Technologieunternehmen, sondern die allgegenwärtige Tabelle: Excel. Canopy sah jedoch über diese Herausforderung hinaus und erkannte darin eine große Chance, eine anspruchsvollere Lösung bereitzustellen.

So wie ein Pilot beim Navigieren alle relevanten Daten sehen muss, brauchen Vermögensinhaber und Manager eine umfassende Sicht auf Vermögenswerte und Portfoliozustände. Canopy konzentriert sich darauf, ein automatisiertes Navigationsboard für Vermögensinhaber und Manager aufzubauen.– Mu Chen, CEO at Canopy.

Eine solide Grundlage für solides Wealth Management: Datenintegration meistern

Für einen robusten Wealth-Management-Prozess muss ein Family Office zuerst die Zahlen richtig erfassen. Canopy beobachtete jedoch, dass viele Kunden erhebliche Zeit damit verbrachten, ihre Portfoliodaten manuell in Excel einzugeben, um Analysen durchzuführen. Dadurch wurden sie von wichtigeren Aufgaben wie Portfoliomanagement und Risikomanagement abgelenkt. Diese Ineffizienz veranlasste das Unternehmen, eine grundlegende Herausforderung anzugehen: die Automatisierung des Datenzuflusses und der Datenkonnektivität zu Custodians (Banken, Broker und andere Verwahrstellen) im vielfältigen und komplexen asiatischen Wealth-Sektor, in dem IT-Vorschriften je nach Land erheblich variieren.

Canopy hatte dort Erfolg, wo selbst etablierte Plattformen, die in den USA oder Europa starke Beziehungen zu Firmen wie Goldman Sachs pflegen, weiterhin Hürden beim Aufbau ähnlicher Verbindungen in Schlüsselmärkten wie Hongkong, Singapur oder Dubai überwinden müssen.

Für Banken, die keine APIs für den Datenzugriff bereitstellen, hat Canopy KI-Algorithmen entwickelt, um Daten in verschiedenen Formaten wie Excel und PDF zu verarbeiten. Dadurch lassen sich Informationen leichter erfassen und verarbeiten.

Seit dem Produktivstart im Jahr 2017 hat das Unternehmen sein Data-Engine-Produkt zu einem führenden Datenintegrator entwickelt. Es kann sich mit fast 100 großen Finanzinstituten wie der Bank of Singapore und der Singapurer Niederlassung von Goldman Sachs sowie ähnlichen Unternehmen in der Region verbinden; seine Reichweite geht jedoch weit über Singapur hinaus. Canopy betreut Kunden in Ostasien, Südostasien, Südasien, dem Nahen Osten und Europa.

Da Family Offices sich weiter professionalisieren und institutionalisieren, hat Canopy seine Plattform außerdem weiterentwickelt, um ihre wachsenden Anforderungen zu unterstützen. Die Plattform bietet Funktionen, mit denen sie nicht nur ihre Portfoliodaten verwalten, sondern auch tiefere Portfolioanalysen durchführen können, etwa den Entwurf von Asset-Allocation-Strategien, Währungsrisiko-Tracking, Performance Attribution, Überwachung von Bedingungen strukturierter Produkte, Konzentrationsanalysen, Analyse von Gebührenaufwendungen usw.

Die Zukunft gestalten: Der KI-Copilot für Wealth Manager

Nach COVID-19, dem Zusammenbruch der Credit Suisse und zunehmenden geopolitischen Konflikten hat sich bei den Vermögenden ein deutlicher Wandel der Bankbeziehungen gezeigt. Vermögende Kunden aus aller Welt eröffnen zunehmend Private-Banking-Konten und verlagern die Verwahrung von Vermögenswerten nach Asien, mit dem Ziel größerer Sicherheit und Diversifikation. Laut McKinsey-Bericht wird erwartet, dass das AUM der WealthTech-Branche im asiatisch-pazifischen Raum von 2022-2027 jährlich um 25%-30% wächst und 2 Billionen USD erreicht, wobei Singapur und Hongkong das Rennen anführen.

Angesichts dieser Makrotrends entschied sich 2023 eine Gruppe bestehender Anteilseigner, darunter prominente Venture-Capital-Firmen und Family Offices aus Singapur, Hongkong, New York und Thailand, ihr Engagement für Canopy durch neues Kapital und die Stärkung des Teams zu bekräftigen.

Mit dieser frischen Unterstützung hat Canopy begonnen, KI weiter in sein robustes System zu integrieren. In diesem Sommer startete das Unternehmen seine neuen KI-Agentenprojekte — ein bedeutender Meilenstein. Mit den KI-Projekten baut Canopy einen Copilot und ein Orientierungssystem auf seinem robusten Portfoliodatensystem für Wealth Manager. Statt nur mit der sich verändernden Finanzlandschaft Schritt zu halten, arbeitet Canopy aktiv daran, ihre Zukunft zu gestalten — zunächst in aufstrebenden Wealth-Zentren wie Singapur, Hongkong und Dubai.

Originalquelle auf Simple:

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