Simple掲載：Canopyとファミリーオフィス WealthTech

近年、シンガポールと香港は、世界有数のファミリーオフィス拠点を目指してダイナミックな競争を続けています。この急速な成長の中で、革新的なウェルステック企業であるCanopyは、地域の重要なプレーヤーとして存在感を高めています。本記事では、SimpleがCanopyのCEOであるMu Chenに話を聞き、変化を続けるアジアの金融環境について一次情報に基づく洞察を得ました。Canopyの革新的なビジョンが、地域のWealthTechの未来に追随するだけでなく、それを積極的に形作っている様子をご覧ください。

知っておくべきこと:

• シンガポールと香港は、アジア全域でシングルファミリーオフィスとマルチファミリーオフィスの高度化が進む中、デジタル・ウェルスインフラの主要拠点として台頭しています。
• この地域のファミリーオフィスは、スプレッドシートを超えるテクノロジー活用型ソリューションを求めており、データ統合、複数銀行との接続性、リアルタイムの資産可視化と分析を重視しています。
• Canopyのような革新企業は、地域特有の複雑さに対応するAIとビッグデータツールによりインフラのギャップを埋め、より専門化されたウェルスマネジメントへの移行を支援しています。

シンガポールのファミリーオフィスにウェルスデータ基盤が必要なのはなぜですか？

シンガポールのファミリーオフィスには、複数銀行にまたがるデータの分断、手作業のスプレッドシート、リアルタイム可視性の不足により、資産構造の拡大に伴ってレポーティングとポートフォリオ分析が難しくなるため、ウェルスデータ基盤が必要です。

根拠：

• シンガポールと香港は、ファミリーオフィスの高度化に伴い、デジタル・ウェルスインフラの拠点として台頭しています。
• ファミリーオフィスは、データ統合、複数銀行との接続性、リアルタイムの資産可視化を求めています。
• Canopyは、複雑なアジアのウェルス市場でデータ流入とカストディアン接続を自動化することで、このギャップに対応しています。

Mu Chenは連続起業家であり投資家です。学生時代をシンガポールと米国で過ごしました。University of Virginiaを卒業後、米国の金融・テクノロジー業界に入りました。ニューヨークで投資銀行業務に従事した後、同地の代替データスタートアップでプロダクトマネージャーを務め、最終的にアジアで自身のデータ分析会社を立ち上げました。金融とフィンテック領域で10年以上の経験を持つMuは、Tsinghua University School of Financeで客員講師を務め、中国経済に関する洞察ある文章も発表してきました。アジアで急成長するフィンテックとウェルステック領域に生まれる大きな機会を認識し、MuはCanopyに個人投資しただけでなく、2023年にCEOの役割も引き受けました。

---

現在の状況：インフラのギャップを埋める

世界では、香港、シンガポール、ドバイのような新興金融センターへ、資産の大きな蓄積と移動が起きています。しかし、この急速な拡大は重要な課題ももたらしました。人材不足、そしてより重要なことに、増大する資産を受け止める堅牢なインフラの不足です。その結果、多くのファミリーオフィスやウェルスマネージャーは、本来の規模を活かしきれない状態で運営されています。こうした重要なギャップを認識した地域出身の元金融プロフェッショナルのグループが、2014年にCanopyを設立しました。

彼らの目標はシンプルでした。テクノロジーを活用し、ウェルスマネジメントのプロセスをより効率的で、持続可能で、手頃なものにすることです。注目すべきは、その初期段階において、米国のウェルステック分野はPlaidやAddeparのような確立された企業によりすでに成熟していた一方、アジアのウェルステック環境はまだ黎明期にあったことです。

Canopyは立ち上げと成長の過程で、急速に拡大するアジアの富裕層顧客と歩調を合わせてきました。Muは謙虚に、資産形成の段階にある初期顧客の多くにとって、増え続ける資産のモニタリングや管理は後回しになりがちだったと述べています。興味深いことに、Canopyの主な競合は別のテック企業ではなく、どこにでもあるスプレッドシート、つまりExcelでした。しかしCanopyはこの課題の先を見据え、より高度なソリューションを提供する大きな機会と捉えました。

パイロットが航行中に関連するすべてのデータを見る必要があるように、ウェルスオーナーとマネージャーにも、資産とポートフォリオ状況を包括的に把握する視界が必要です。Canopyは、ウェルスオーナーとマネージャーのための自動化されたナビゲーションボードを構築することに注力しています。– Mu Chen, CEO at Canopy.

堅実なウェルスマネジメントのための強固な基盤：データ統合を乗り越える

堅牢なウェルスマネジメントプロセスを持つには、ファミリーオフィスはまず数字を正しく把握する必要があります。しかしCanopyは、多くのクライアントがポートフォリオデータをExcelへ手入力して分析することに多くの時間を費やし、ポートフォリオ管理やリスク管理といったより重要な業務から離れてしまっていることに気づきました。この非効率が、同社を根本的な課題へ向かわせました。国によってIT規制が大きく異なる、多様で複雑なアジアのウェルス領域において、データ流入とカストディアン（銀行、ブローカー、その他の保管機関）データ接続を自動化することです。

Canopyは、米国や欧州でGoldman Sachsのような企業と強固な関係を持つ確立済みのプラットフォームでさえ、香港、シンガポール、ドバイといった主要市場で同様の接続を築く際に直面し続けている課題を克服しました。

データアクセス用のAPIを提供していない銀行に対して、CanopyはExcelやPDFなどさまざまな形式のデータを扱うAIアルゴリズムを開発し、情報の収集と処理を容易にしました。

過去10年間で、同社はデータエンジン製品を主要なデータインテグレーターへと成長させてきました。Bank of SingaporeやGoldman Sachsのシンガポール支店、地域の類似企業など、約100の主要金融機関と接続できます。ただし、その到達範囲はシンガポールだけにとどまりません。Canopyは東アジア、東南アジア、南アジア、中東、欧州のクライアントにサービスを提供しています。

さらに、ファミリーオフィスがより専門化・制度化していく流れに合わせて、Canopyは変化するニーズを支えるようプラットフォームを発展させてきました。このプラットフォームは、ポートフォリオデータの管理に加え、資産配分戦略の設計、通貨リスク追跡、パフォーマンス要因分析、仕組商品の条件追跡、集中度分析、手数料費用分析など、より深いポートフォリオ分析を可能にする機能を提供します。

未来を形作る：ウェルスマネージャーのためのAIコパイロット

COVID-19、Credit Suisseの破綻、地政学的対立の高まりを受け、富裕層の銀行関係には注目すべき変化が生じています。世界中の富裕層顧客は、より高い安全性と分散を求め、プライベートバンキング口座を開設し、資産のカストディをアジアへ移す動きを強めています。McKinsey’s reportによると、Asia–Pacific WealthTech業界のAUMは2022年から2027年にかけて年25%-30%成長し、2 trillion USDに達すると見込まれており、シンガポールと香港がその競争をリードしています。

こうしたマクロトレンドを認識し、シンガポール、香港、ニューヨーク、タイの著名なベンチャーキャピタル企業やファミリーオフィスを含む既存株主のグループは、2023年に新たな資本を注入し、チームを強化することでCanopyへのコミットメントを再確認しました。

この新たな支援を受け、Canopyは堅牢なシステムへのAIのさらなる統合を始めました。今年の夏、同社は新しいAIエージェントプロジェクトを立ち上げました。これは重要な節目です。AIプロジェクトにより、Canopyはウェルスマネージャー向けに、堅牢なポートフォリオデータシステムの上にコパイロットとガイダンスシステムを構築しています。変化する金融環境に追随するだけでなく、Canopyはシンガポール、香港、ドバイといった新興ウェルスセンターを起点に、その未来を積極的に形作ろうとしています。

Simpleの原文:

---

ファミリーオフィスを取り巻く環境を形作る戦略やトレンドについて最新情報を得るために、ぜひ私たちのSubstackをフォローし、この記事をネットワークで共有し、限定ファミリーオフィス・コミュニティへの参加について直接お問い合わせください。これらの洞察が有益だった場合、ぜひご意見をお聞かせください。

ファミリーオフィスのエコシステムに合わせた非公開フォーラム、専門家ブリーフィング、論考を継続的に企画する中で、皆さまのご意見が次に取り上げる内容を形作ります。

👉 今後のイベントやニュースレターで取り上げてほしいテーマを共有し、次回の会合への参加に関心があるかをお知らせいただくため、2分間のアンケートにご回答ください。

ともに、ウェルスの未来に向けて、より強い知識コミュニティを築きましょう！