Материал Simple: Canopy и WealthTech для семейных офисов

В последние годы Сингапур и Гонконг находятся в динамичной гонке за статус ведущих мировых центров для семейных офисов. На фоне этого ускоренного роста Canopy, инновационная wealth-tech-компания, стала ключевым игроком региона. В этой статье Simple беседует с CEO Canopy Mu Chen, чтобы получить взгляд из первых рук на меняющийся финансовый ландшафт Азии. Узнайте, как инновационное видение Canopy не только идет в ногу со временем, но и активно формирует будущее wealthtech в регионе.

Что нужно знать:

• Сингапур и Гонконг становятся ведущими центрами цифровой инфраструктуры управления капиталом благодаря росту зрелости семейных офисов одной семьи и нескольких семей по всей Азии.
• Семейные офисы региона требуют технологических решений, которые выходят за рамки электронных таблиц, отдавая приоритет интеграции данных, подключению к нескольким банкам, а также видимости и анализу активов в реальном времени.
• Инноваторы вроде Canopy помогают закрывать инфраструктурный пробел с помощью AI и инструментов Big Data, учитывающих региональные сложности и поддерживающих переход к более профессиональному управлению капиталом.

Зачем семейным офисам Сингапура нужна инфраструктура данных о капитале?

Семейным офисам Сингапура нужна инфраструктура данных о капитале, потому что разрозненные данные из нескольких банков, ручные таблицы и ограниченная видимость в реальном времени усложняют отчетность и анализ портфеля по мере роста структур капитала.

Подтверждающие факты:

• Сингапур и Гонконг становятся центрами цифровой инфраструктуры управления капиталом по мере роста зрелости семейных офисов.
• Семейные офисы требуют интеграции данных, подключения к нескольким банкам и видимости активов в реальном времени.
• Canopy закрывает этот пробел, автоматизируя поток данных и подключение к кастодианам на сложном азиатском рынке управления капиталом.

Mu Chen — серийный предприниматель и инвестор. Школьные годы он провел в Сингапуре и США. После окончания University of Virginia он начал работать в финансовом и технологическом секторах США. Он работал в investment banking в Нью-Йорке, позже стал product manager в стартапе альтернативных данных в Нью-Йорке и в итоге основал собственную компанию по аналитике данных в Азии. Имея более десяти лет опыта в финансах и fintech, Mu был приглашенным лектором в Tsinghua University School of Finance и публиковал содержательные тексты об экономике Китая. Осознав огромные возможности, возникающие в быстро растущем fintech- и wealth tech-пространстве Азии, Mu не только лично инвестировал в Canopy, но и занял должность CEO в 2023 году.

---

Текущий ландшафт: закрыть инфраструктурный пробел

Мир стал свидетелем значительного накопления и миграции капитала в развивающиеся финансовые центры, такие как Гонконг, Сингапур и Дубай. Однако это быстрое расширение принесло с собой критический вызов: заметную нехватку талантов и, что еще важнее, отсутствие надежной инфраструктуры для размещения растущего капитала. В результате многие семейные офисы и управляющие капиталом работают ниже оптимального масштаба. Осознав эти ключевые пробелы, группа бывших финансовых специалистов из региона основала Canopy в 2014 году.

Их цель была простой: использовать технологии, чтобы сделать процессы управления капиталом более эффективными, устойчивыми и доступными по стоимости. Стоит отметить, что в те ранние годы сектор wealth tech в США уже был зрелым, с такими устоявшимися игроками, как Plaid и Addepar, тогда как азиатский ландшафт wealth tech только зарождался.

Canopy запускалась и развивалась синхронно с быстро растущей состоятельной клиентской базой Азии. Mu скромно отмечает, что для многих ранних клиентов, все еще находившихся на этапе накопления капитала, мониторинг и управление растущими активами часто отходили на второй план. Интересно, что главным конкурентом Canopy оказалась не другая технологическая компания, а повсеместная электронная таблица: Excel. Но Canopy увидела за этим вызовом значительную возможность предложить более сложное решение.

Подобно тому как пилоту при навигации нужно видеть все важные данные, владельцам капитала и управляющим нужны комплексная картина активов и состояние портфеля. Canopy сосредоточена на создании автоматизированной навигационной панели для владельцев капитала и управляющих.– Mu Chen, CEO at Canopy.

Прочная основа для надежного управления капиталом: интеграция данных

Чтобы выстроить надежный процесс управления капиталом, семейному офису прежде всего нужно правильно получить цифры. Однако Canopy заметила, что многие клиенты тратят много времени на ручной ввод данных портфеля в Excel для анализа, отвлекаясь от более важных задач, таких как управление портфелем и риск-менеджмент. Эта неэффективность подтолкнула компанию к решению фундаментальной задачи: автоматизировать приток данных и подключение данных кастодианов (банков, брокеров и других кастодианов) в разнообразном и сложном азиатском секторе управления капиталом, где IT-регулирование заметно различается в зависимости от страны.

Canopy добилась успеха там, где даже хорошо зарекомендовавшие себя платформы с прочными отношениями с такими фирмами, как Goldman Sachs в США или Европе, продолжают сталкиваться с трудностями при создании аналогичных подключений на ключевых рынках — в Гонконге, Сингапуре или Дубае.

Для банков, которые не предоставляют API для доступа к данным, Canopy создала AI-алгоритмы для обработки данных в разных форматах, таких как Excel и PDF, что упрощает сбор и обработку информации.

С момента запуска в эксплуатацию в 2017 году компания превратила свой продукт-движок данных в ведущего интегратора данных. Он может подключаться почти к 100 крупным финансовым институтам, таким как Bank of Singapore и сингапурское подразделение Goldman Sachs, а также к другим аналогичным организациям региона; при этом охват выходит далеко за пределы одного Сингапура. Canopy обслуживает клиентов в Восточной Азии, Юго-Восточной Азии, Южной Азии, на Ближнем Востоке и в Европе.

Кроме того, по мере дальнейшей профессионализации и институционализации семейных офисов Canopy развивала платформу, чтобы поддерживать их меняющиеся потребности. Платформа предлагает функции, позволяющие управлять не только данными портфеля, но и более глубоким портфельным анализом: разрабатывать стратегии распределения активов, отслеживать валютный риск, анализировать вклад факторов в доходность, отслеживать условия структурированных продуктов, анализировать концентрацию, расходы на комиссии и т. д.

Формируя будущее: AI co-pilot для управляющих капиталом

После COVID-19, краха Credit Suisse и роста геополитических конфликтов среди состоятельных клиентов произошел заметный сдвиг в банковских отношениях. Состоятельные клиенты со всего мира все чаще открывают счета private banking и переносят хранение активов в Азию, стремясь к большей безопасности и диверсификации. Согласно отчету McKinsey, AUM отрасли WealthTech в Азиатско-Тихоокеанском регионе, как ожидается, будет расти на 25%-30% в год с 2022 по 2027 год и достигнет 2 трлн долларов США, при этом Сингапур и Гонконг будут лидировать в этой гонке.

Осознав эти макротренды, группа существующих акционеров, включая известные венчурные фонды и семейные офисы из Сингапура, Гонконга, Нью-Йорка и Таиланда, решила подтвердить приверженность Canopy, вложив новый капитал и усилив команду в 2023 году.

Благодаря этой новой поддержке Canopy начала глубже интегрировать AI в свою надежную систему. Этим летом компания запустила новые проекты AI-агентов — важную веху. С помощью AI-проектов Canopy строит co-pilot и систему навигации поверх надежной системы портфельных данных для управляющих капиталом. Вместо того чтобы просто успевать за меняющимся финансовым ландшафтом, Canopy активно формирует его будущее, начиная с развивающихся центров капитала — Сингапура, Гонконга и Дубая.

Оригинал на Simple:

---

Чтобы оставаться в курсе меняющихся стратегий и трендов, формирующих ландшафт семейных офисов, мы приглашаем вас следить за нашим Substack, делиться этой статьей со своей сетью и связаться с нами напрямую, чтобы узнать больше о вступлении в наше эксклюзивное сообщество семейных офисов. Если эти идеи были для вас ценными, мы будем рады услышать ваше мнение.

Пока мы продолжаем готовить закрытые форумы, экспертные брифинги и аналитические материалы для экосистемы семейных офисов, ваш вклад помогает формировать то, что будет дальше.

👉 Пройдите наш 2-минутный опрос, чтобы поделиться темами, которые вы хотели бы видеть на будущих мероприятиях и в рассылках, — и сообщить, готовы ли вы присоединиться к нашей следующей встрече.

Вместе построим более сильное сообщество знаний для будущего капитала!