لماذا تحتاج مكاتب العائلات في سنغافورة إلى بنية بيانات للثروات?
تحتاج مكاتب العائلات في سنغافورة إلى بنية بيانات للثروات لأن البيانات المجزأة بين بنوك متعددة، والجداول اليدوية، ومحدودية الرؤية الفورية تجعل التقارير وتحليل المحافظ أكثر صعوبة مع نمو هياكل الثروة.
- يشير المقال إلى تزايد نضج مكاتب العائلات في سنغافورة وهونغ كونغ.
- يصف الطلب على تكامل البيانات، والاتصال ببنوك متعددة، والرؤية الفورية للأصول.
- تعالج Canopy هذه الفجوة عبر أتمتة تدفق البيانات واتصال أمناء الحفظ في سوق ثروات آسيوية معقدة.
في السنوات الأخيرة، دخلت سنغافورة وهونغ كونغ سباقًا ديناميكيًا لتصبحا من أبرز مراكز مكاتب العائلات في العالم. ووسط هذا النمو المتسارع، برزت Canopy، وهي شركة مبتكرة في تقنيات الثروة، كلاعب رئيسي في المنطقة. في هذا المقال، تتحدث Simple مع الرئيس التنفيذي لـ Canopy، Mu Chen، للحصول على رؤية مباشرة حول المشهد المالي المتطور في آسيا. اكتشف كيف أن الرؤية المبتكرة لدى Canopy لا تواكب مستقبل تقنيات الثروة في المنطقة فحسب، بل تسهم بنشاط في تشكيله.
ما تحتاج إلى معرفته:
- تبرز سنغافورة وهونغ كونغ كمركزين رائدين للبنية الرقمية لإدارة الثروات، مدفوعتين بارتفاع مستوى نضج المكاتب العائلية المنفردة ومتعددة العائلات في آسيا.
- تطلب مكاتب العائلات في المنطقة حلولًا مدعومة بالتكنولوجيا تتجاوز الجداول، مع إعطاء الأولوية لتكامل البيانات، والاتصال ببنوك متعددة، والرؤية والتحليل الفوريين للأصول.
- يساعد مبتكرون مثل Canopy في سد فجوة البنية التحتية، عبر أدوات الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة التي تعالج تعقيدات المنطقة وتدعم الانتقال إلى إدارة ثروات أكثر مهنية.
لماذا تحتاج مكاتب العائلات في سنغافورة إلى بنية بيانات للثروات?
تحتاج مكاتب العائلات في سنغافورة إلى بنية بيانات للثروات لأن البيانات المجزأة بين بنوك متعددة، والجداول اليدوية، ومحدودية الرؤية الفورية تجعل التقارير وتحليل المحافظ أكثر صعوبة مع نمو هياكل الثروة.
الأدلة الداعمة:
- تبرز سنغافورة وهونغ كونغ كمركزين للبنية الرقمية لإدارة الثروات مع ازدياد نضج مكاتب العائلات.
- تطلب مكاتب العائلات تكامل البيانات، والاتصال ببنوك متعددة، والرؤية الفورية للأصول.
- تعالج Canopy الفجوة عبر أتمتة تدفق البيانات واتصال أمناء الحفظ في سوق ثروات آسيوية معقدة.
Mu Chen رائد أعمال ومستثمر متسلسل. قضى سنوات دراسته في سنغافورة والولايات المتحدة. بعد تخرجه من University of Virginia، دخل قطاعي المالية والتكنولوجيا في الولايات المتحدة. عمل في الخدمات المصرفية الاستثمارية في نيويورك، ثم أصبح مدير منتج في شركة ناشئة للبيانات البديلة في نيويورك، وأطلق في النهاية شركته الخاصة لتحليلات البيانات في آسيا. ومع خبرة تتجاوز عقدًا في المالية والتقنية المالية، عمل Mu محاضرًا زائرًا في Tsinghua University School of Finance ونشر كتابات معمقة عن اقتصاد الصين. وإدراكًا للفرص الكبيرة في قطاع التقنية المالية ومساحة تقنيات الثروة المتنامية في آسيا، لم يستثمر Mu شخصيًا في Canopy فحسب، بل تولى أيضًا منصب الرئيس التنفيذي في 2023.
المشهد الحالي: سد فجوة البنية التحتية
شهد العالم تراكمًا وانتقالًا كبيرين للثروات إلى مراكز مالية ناشئة مثل هونغ كونغ وسنغافورة ودبي. لكن هذا التوسع السريع جلب معه تحديًا حاسمًا: نقصًا واضحًا في المواهب، والأهم نقصًا في البنية التحتية المتينة القادرة على استيعاب هذه الثروة المتصاعدة، مما يجعل كثيرًا من مكاتب العائلات ومديري الثروات يعملون دون الحجم الأمثل. وإدراكًا لهذه الفجوات الجوهرية، أسست مجموعة من المهنيين الماليين السابقين من المنطقة Canopy في 2014.
كان هدفهم بسيطًا: توظيف التكنولوجيا لجعل عمليات إدارة الثروات أكثر كفاءة واستدامة وتكلفة معقولة. وتجدر الإشارة إلى أنه في تلك السنوات المبكرة، وبينما كان قطاع تقنيات الثروة في الولايات المتحدة قد نضج بالفعل بوجود لاعبين راسخين مثل Plaid وAddepar، كان مشهد تقنيات الثروة في آسيا لا يزال في بداياته.
ومع إطلاق Canopy وتطورها، كانت الشركة تتحرك بالتوازي مع قاعدة العملاء الأثرياء الآسيويين سريعة التوسع. ويشير Mu بتواضع إلى أن مراقبة الأصول المتنامية وإدارتها كانت غالبًا تأتي في مرتبة لاحقة لدى كثير من العملاء الأوائل الذين كانوا لا يزالون في مرحلة تكوين الثروة. ومن اللافت أن المنافس الرئيسي لـ Canopy لم يكن شركة تقنية أخرى، بل جدول البيانات الشائع في كل مكان: Excel. ومع ذلك، رأت Canopy ما وراء هذا التحدي، واعتبرته فرصة كبيرة لتقديم حل أكثر تطورًا.
كما يحتاج الطيار إلى رؤية كل البيانات ذات الصلة أثناء الملاحة، يحتاج مالكو الثروات ومديروها إلى رؤية شاملة للأصول وأوضاع المحافظ. تركز Canopy على بناء لوحة ملاحة مؤتمتة لمالكي الثروات ومديريها.– Mu Chen, CEO at Canopy.
أساس متين لإدارة ثروات متينة: السيطرة على تكامل البيانات
لكي يمتلك المكتب العائلي عملية قوية لإدارة الثروات، عليه أولًا أن يضبط الأرقام. لكن Canopy لاحظت أن كثيرًا من العملاء يقضون وقتًا كبيرًا في إدخال بيانات محافظهم يدويًا في Excel من أجل التحليل، مما يبعدهم عن مهام أكثر أهمية مثل إدارة المحافظ وإدارة المخاطر. وقد دفع عدم الكفاءة هذا الشركة إلى معالجة تحدٍ أساسي: أتمتة تدفق البيانات واتصال بيانات أمناء الحفظ (البنوك والوسطاء وأمناء الحفظ الآخرين) عبر قطاع الثروات الآسيوي المتنوع والمعقد، حيث تختلف لوائح تقنية المعلومات اختلافًا كبيرًا بحسب الدولة.
نجحت Canopy في مواضع لا تزال فيها حتى المنصات الراسخة، التي تتمتع بعلاقات قوية مع شركات مثل Goldman Sachs في الولايات المتحدة أو أوروبا، تواجه عقبات في بناء اتصالات مماثلة في أسواق رئيسية مثل هونغ كونغ أو سنغافورة أو دبي.
وبالنسبة إلى البنوك التي لا توفر واجهات API للوصول إلى البيانات، أنشأت Canopy خوارزميات ذكاء اصطناعي للتعامل مع البيانات بصيغ مختلفة، مثل Excel وPDF، مما يسهل جمع المعلومات ومعالجتها.
منذ دخولها بيئة التشغيل الفعلي في 2017، حوّلت الشركة منتج محرك البيانات لديها إلى مُكامل بيانات رائد. فهو قادر على الاتصال بما يقرب من 100 مؤسسة مالية كبرى مثل Bank of Singapore وفرع Goldman Sachs في سنغافورة، إضافة إلى شركات مماثلة في المنطقة؛ لكن نطاقه يتجاوز سنغافورة وحدها بكثير. تخدم Canopy عملاء في شرق آسيا وجنوب شرق آسيا وجنوب آسيا والشرق الأوسط وأوروبا.
إضافة إلى ذلك، ومع استمرار مكاتب العائلات في زيادة مهنيتها ومأسستها، طورت Canopy منصتها لدعم احتياجاتها المتغيرة. توفر المنصة خصائص تمكّنها من إدارة بيانات المحافظ، وكذلك إجراء تحليل أعمق للمحافظ، مثل تصميم استراتيجيات توزيع الأصول، وتتبع مخاطر العملات، وإسناد الأداء، وتتبع شروط المنتجات المهيكلة، وتحليل التركّز، وتحليل مصروفات الرسوم، وغير ذلك.
تشكيل المستقبل: مساعد الذكاء الاصطناعي لمديري الثروات
في أعقاب COVID-19 وانهيار Credit Suisse وتصاعد الصراعات الجيوسياسية، حدث تحول ملحوظ في العلاقات المصرفية بين الأثرياء. يفتح عملاء أثرياء من أنحاء العالم حسابات مصرفية خاصة وينقلون حفظ الأصول إلى آسيا بشكل متزايد، سعيًا إلى أمان وتنويع أكبر. ووفقًا لـ تقرير McKinsey، من المتوقع أن تنمو الأصول تحت الإدارة في قطاع WealthTech في آسيا والمحيط الهادئ بنسبة 25%-30% سنويًا من 2022-2027، لتصل إلى 2 تريليون دولار أمريكي، مع تقدم سنغافورة وهونغ كونغ في السباق.
وإدراكًا لهذه الاتجاهات الكلية، اختارت مجموعة من المساهمين الحاليين، من بينهم شركات رأس مال مخاطر بارزة ومكاتب عائلية من سنغافورة وهونغ كونغ ونيويورك وتايلاند، إعادة تأكيد التزامها تجاه Canopy من خلال ضخ رأس مال جديد وتعزيز الفريق في 2023.
وبهذا الدعم الجديد، بدأت Canopy في دمج الذكاء الاصطناعي بدرجة أكبر في نظامها المتين. هذا الصيف، أطلقت الشركة مشاريع وكلاء الذكاء الاصطناعي الجديدة، وهي محطة مهمة. ومن خلال هذه المشاريع، تبني Canopy مساعدًا ونظام إرشاد فوق نظام بيانات المحافظ القوي لديها لمديري الثروات. وبدلًا من الاكتفاء بمواكبة المشهد المالي المتغير، تعمل Canopy بنشاط على تشكيل مستقبله، بدءًا من مراكز الثروة الناشئة مثل سنغافورة وهونغ كونغ ودبي.
المصدر الأصلي على Simple:
للبقاء على اطلاع على الاستراتيجيات والاتجاهات المتطورة التي تشكل مشهد المكاتب العائلية، نشجعك على متابعة Substack الخاص بنا، ومشاركة هذا المقال مع شبكتك، والتواصل معنا مباشرة لمعرفة المزيد حول الانضمام إلى مجتمعنا الحصري لمكاتب العائلات. إذا وجدت هذه الرؤى مفيدة، يسعدنا أن نسمع منك.
ومع استمرارنا في تنسيق منتديات مغلقة وإحاطات خبراء ومقالات فكرية مصممة لمنظومة المكاتب العائلية، تساعدنا مدخلاتك في تشكيل ما يأتي بعد ذلك.
👉 شارك في استطلاع يستغرق دقيقتين لإخبارنا بالموضوعات التي ترغب أن نستكشفها في الفعاليات والنشرات المقبلة، وأخبرنا إن كنت منفتحًا على الانضمام إلينا في لقائنا القادم.
معًا، لنبنِ مجتمع معرفة أقوى لمستقبل الثروة!
