싱가포르 패밀리오피스에는 왜 자산 데이터 인프라가 필요할까요?

싱가포르 패밀리오피스에는 자산 구조가 커질수록 파편화된 다중 은행 데이터, 수작업 스프레드시트, 제한적인 실시간 가시성이 보고와 포트폴리오 분석을 더 어렵게 만들기 때문에 자산 데이터 인프라가 필요합니다.

  • 이 글은 싱가포르와 홍콩 전반에서 패밀리오피스의 고도화가 진행되고 있다고 설명합니다.
  • 데이터 통합, 다중 은행 연결성, 실시간 자산 가시성에 대한 수요를 다룹니다.
  • Canopy는 복잡한 아시아 자산 시장 전반에서 데이터 유입과 수탁기관 연결을 자동화해 이 격차를 해소합니다.

최근 몇 년 동안 싱가포르와 홍콩은 세계적인 패밀리오피스 허브가 되기 위해 역동적인 경쟁을 벌여 왔습니다. 이러한 빠른 성장 속에서 혁신적인 웰스테크 기업 Canopy는 이 지역의 핵심 플레이어로 부상했습니다. 이 글에서 Simple은 Canopy의 CEO Mu Chen과 대화하며 아시아의 변화하는 금융 환경에 대한 생생한 인사이트를 얻습니다. Canopy의 혁신적 비전이 이 지역 WealthTech의 미래를 따라가는 데 그치지 않고 적극적으로 형성하고 있는 방식을 살펴보세요.

Simple 게재: Canopy와 패밀리오피스 WealthTech 이미지 1

알아야 할 내용:

  • 싱가포르와 홍콩은 아시아 전역의 싱글 및 멀티 패밀리오피스가 고도화되면서 디지털 자산 인프라의 주요 허브로 부상하고 있습니다.
  • 이 지역의 패밀리오피스는 스프레드시트를 넘어서는 기술 기반 솔루션을 요구하며, 데이터 통합, 다중 은행 연결성, 실시간 자산 가시성과 분석을 우선시하고 있습니다.
  • Canopy와 같은 혁신 기업은 지역적 복잡성을 해결하고 더 전문화된 자산관리로의 전환을 지원하는 AI 및 빅데이터 도구로 인프라 격차를 좁히고 있습니다.

싱가포르 패밀리오피스에는 왜 자산 데이터 인프라가 필요할까요?

싱가포르 패밀리오피스에는 자산 구조가 커질수록 파편화된 다중 은행 데이터, 수작업 스프레드시트, 제한적인 실시간 가시성이 보고와 포트폴리오 분석을 더 어렵게 만들기 때문에 자산 데이터 인프라가 필요합니다.

근거는 다음과 같습니다.

  • 패밀리오피스가 고도화되면서 싱가포르와 홍콩은 디지털 자산 인프라의 허브로 부상하고 있습니다.
  • 패밀리오피스는 데이터 통합, 다중 은행 연결성, 실시간 자산 가시성을 요구하고 있습니다.
  • Canopy는 복잡한 아시아 자산 시장 전반에서 데이터 유입과 수탁기관 연결을 자동화해 이 격차를 해소합니다.

싱가포르 패밀리오피스 특집

Mu Chen은 연쇄 창업가이자 투자자입니다. 그는 싱가포르와 미국에서 학창 시절을 보냈습니다. University of Virginia를 졸업한 뒤 미국 금융 및 기술 분야에 뛰어들었습니다. 뉴욕에서 투자은행 업무를 했고, 이후 뉴욕의 대체 데이터 스타트업에서 제품 매니저로 일했으며, 마침내 아시아에서 자신의 데이터 분석 회사를 설립했습니다. 금융과 핀테크 분야에서 10년이 넘는 경험을 쌓은 Mu는 Tsinghua University School of Finance에서 객원 강사로 활동했고 중국 경제에 대한 통찰력 있는 글을 발표했습니다. 아시아의 급성장하는 핀테크와 웰스테크 분야에서 생겨나는 거대한 기회를 인식한 Mu는 Canopy에 직접 투자했을 뿐 아니라 2023년에 CEO 역할도 맡았습니다.

현재 환경: 인프라 격차를 메우다

세계는 홍콩, 싱가포르, 두바이 같은 신흥 금융 중심지로 자산이 크게 축적되고 이동하는 흐름을 목격했습니다. 그러나 이러한 빠른 확장은 중요한 과제도 가져왔습니다. 인재의 뚜렷한 부족, 그리고 더 중요하게는 증가하는 자산을 담을 견고한 인프라의 부족입니다. 이로 인해 많은 패밀리오피스와 자산관리사가 최적에 못 미치는 규모로 운영되고 있습니다. 이러한 핵심 격차를 인식한 지역 출신의 전직 금융 전문가 그룹은 2014년에 Canopy를 설립했습니다.

그들의 목표는 단순했습니다. 기술을 활용해 자산관리 프로세스를 더 효율적이고 지속 가능하며 합리적인 비용으로 만드는 것이었습니다. 당시 미국의 웰스테크 부문은 Plaid와 Addepar 같은 기존 주요 기업을 중심으로 이미 성숙했지만, 아시아의 웰스테크 환경은 아직 초기 단계였다는 점도 주목할 만합니다.

Canopy는 출범하고 발전하는 과정에서 아시아의 빠르게 확대되는 부유층 고객과 보조를 맞췄습니다. Mu는 겸손하게도, 많은 초기 고객이 아직 부를 축적하는 단계에 있었기 때문에 증가하는 자산을 모니터링하고 관리하는 일이 종종 후순위로 밀렸다고 말합니다. 흥미롭게도 Canopy의 주요 경쟁자는 다른 기술 기업이 아니라 어디에나 있는 스프레드시트, 즉 Excel이었습니다. 그러나 Canopy는 이 과제 너머를 보았고, 더 정교한 솔루션을 제공할 중요한 기회로 인식했습니다.

조종사가 항해 중 모든 관련 데이터를 확인해야 하듯, 자산 보유자와 관리자는 자산과 포트폴리오 상태에 대한 포괄적인 뷰가 필요합니다. Canopy는 자산 보유자와 관리자를 위한 자동화된 내비게이션 보드를 구축하는 데 집중하고 있습니다.– Canopy CEO Mu Chen.

견고한 자산관리를 위한 기반: 데이터 통합 정복

견고한 자산관리 프로세스를 갖추려면 패밀리오피스는 무엇보다 먼저 숫자를 정확히 파악해야 합니다. 그러나 Canopy는 많은 고객이 포트폴리오 데이터를 분석하기 위해 Excel에 수작업으로 입력하는 데 상당한 시간을 쓰고, 포트폴리오 관리와 리스크 관리 같은 더 중요한 업무에서 멀어지고 있음을 관찰했습니다. 이러한 비효율은 회사가 근본적인 과제에 대응하도록 만들었습니다. 국가마다 IT 규정이 상당히 다른 다양하고 복잡한 아시아 자산 부문에서 데이터 유입과 수탁기관(은행, 브로커 및 기타 수탁기관) 데이터 연결을 자동화하는 일입니다.

Canopy는 미국이나 유럽에서 Goldman Sachs 같은 회사와 탄탄한 관계를 보유한 기존 대형 플랫폼조차 홍콩, 싱가포르, 두바이 같은 핵심 시장에서 유사한 연결을 구축하는 데 어려움을 겪는 영역에서 성과를 냈습니다.

데이터 접근용 API를 제공하지 않는 은행의 경우, Canopy는 Excel과 PDF 같은 다양한 형식의 데이터를 처리하는 AI 알고리즘을 만들어 정보를 더 쉽게 수집하고 처리할 수 있게 했습니다.

2017년 실제 운영을 시작한 이래, 회사는 데이터 엔진 제품을 선도적인 데이터 통합 플랫폼으로 발전시켰습니다. Bank of Singapore와 Goldman Sachs 싱가포르 지점을 비롯해 지역의 유사 기관을 포함한 거의 100개의 주요 금융기관과 연결할 수 있습니다. 그러나 그 범위는 싱가포르에만 국한되지 않습니다. Canopy는 동아시아, 동남아시아, 남아시아, 중동, 유럽 전역의 고객에게 서비스를 제공합니다.

또한 패밀리오피스가 더 전문화되고 기관화됨에 따라, Canopy는 그들의 변화하는 요구를 지원하도록 플랫폼을 발전시켰습니다. 이 플랫폼은 포트폴리오 데이터 관리뿐 아니라 자산 배분 전략 설계, 통화 리스크 추적, 성과 기여도 분석, 구조화 상품 조건 추적, 집중도 분석, 수수료 비용 분석 등 더 깊이 있는 포트폴리오 분석을 가능하게 하는 기능을 제공합니다.

미래 형성: 자산 관리자를 위한 AI 코파일럿

COVID-19, Credit Suisse 붕괴, 지정학적 갈등 증가 이후 부유층의 은행 관계에는 눈에 띄는 변화가 있었습니다. 전 세계 부유층 고객은 더 큰 보안과 다각화를 위해 프라이빗뱅킹 계좌를 열고 자산 수탁을 아시아로 옮기고 있습니다. McKinsey 보고서에 따르면 Asia-Pacific WealthTech 산업의 AUM은 2022-2027년에 매년 25%-30% 성장해 2조 달러에 도달할 것으로 예상되며, 싱가포르와 홍콩이 경쟁을 주도하고 있습니다.

이러한 거시적 흐름을 인식한 싱가포르, 홍콩, 뉴욕, 태국의 주요 벤처캐피털과 패밀리오피스를 포함한 기존 주주 그룹은 2023년에 신규 자본을 투입하고 팀을 강화함으로써 Canopy에 대한 약속을 재확인했습니다.

이 새로운 지원을 바탕으로 Canopy는 견고한 시스템에 AI를 추가로 통합하기 시작했습니다. 올해 여름, 회사는 새로운 AI 에이전트 프로젝트를 출시했습니다. 중요한 이정표입니다. 이 AI 프로젝트를 통해 Canopy는 자산 관리자를 위해 견고한 포트폴리오 데이터 시스템 위에 코파일럿과 가이드 시스템을 구축하고 있습니다. 변화하는 금융 환경을 단순히 따라가는 것이 아니라, Canopy는 싱가포르, 홍콩, 두바이 같은 신흥 자산 중심지에서 시작해 그 미래를 적극적으로 형성하고 있습니다.

Simple의 원문:

패밀리오피스 환경을 형성하는 변화하는 전략과 트렌드를 계속 확인하시려면, Substack을 팔로우하고 이 글을 네트워크에 공유하며, 독점 패밀리오피스 커뮤니티 참여에 대해 직접 문의해 주세요. 이 인사이트가 유익했다면 여러분의 의견을 듣고 싶습니다.

패밀리오피스 생태계에 맞춘 비공개 포럼, 전문가 브리핑, 기고 글을 계속 기획하는 과정에서 여러분의 의견은 다음 주제를 정하는 데 도움이 됩니다.

👉 앞으로의 이벤트와 뉴스레터에서 다루었으면 하는 주제를 공유하고, 다음 모임에 참여할 의향이 있는지도 알려주시려면 2분 설문 에 참여해 주세요.

함께 자산의 미래를 위한 더 강한 지식 커뮤니티를 만들어 갑시다!