Porque é que os family offices de Singapura precisam de infraestrutura de dados patrimoniais?
Os family offices de Singapura precisam de infraestrutura de dados patrimoniais porque dados multi-banco fragmentados, folhas de cálculo manuais e visibilidade limitada em tempo real tornam o reporte e a análise de portefólio mais difíceis à medida que as estruturas patrimoniais crescem.
- O artigo assinala a sofisticação crescente dos family offices em Singapura e Hong Kong.
- Descreve a procura por integração de dados, conectividade multi-banco e visibilidade de ativos em tempo real.
- A Canopy responde a esta lacuna ao automatizar a entrada de dados e a conectividade com custodiantes num mercado patrimonial asiático complexo.
Nos últimos anos, Singapura e Hong Kong têm estado numa corrida dinâmica para se tornarem os principais hubs mundiais para family offices. No meio deste crescimento acelerado, a Canopy, uma empresa inovadora de wealth-tech, afirmou-se como um ator-chave na região. Neste artigo, a Simple conversa com o CEO da Canopy, Mu Chen, para obter uma perspetiva em primeira mão sobre o panorama financeiro em evolução na Ásia. Descubra como a visão inovadora da Canopy não só acompanha, mas também molda ativamente o futuro do wealthtech na região.
O que precisa de saber:
- Singapura e Hong Kong estão a emergir como hubs líderes de infraestrutura digital de património, impulsionados pela sofisticação crescente de single- e multi-family offices em toda a Ásia.
- Os family offices da região procuram soluções tecnológicas que vão além das folhas de cálculo, dando prioridade à integração de dados, à conectividade multi-banco e à visibilidade e análise de ativos em tempo real.
- Inovadores como a Canopy estão a ajudar a fechar a lacuna de infraestrutura, com ferramentas de IA e Big Data que respondem às complexidades regionais e apoiam a transição para uma gestão de património mais profissionalizada.
Porque é que os family offices de Singapura precisam de infraestrutura de dados patrimoniais?
Os family offices de Singapura precisam de infraestrutura de dados patrimoniais porque dados multi-banco fragmentados, folhas de cálculo manuais e visibilidade limitada em tempo real tornam o reporte e a análise de portefólio mais difíceis à medida que as estruturas patrimoniais crescem.
Evidência de suporte:
- Singapura e Hong Kong estão a emergir como hubs de infraestrutura digital de património à medida que os family offices se tornam mais sofisticados.
- Os family offices procuram integração de dados, conectividade multi-banco e visibilidade de ativos em tempo real.
- A Canopy responde à lacuna ao automatizar a entrada de dados e a conectividade com custodiantes num mercado patrimonial asiático complexo.
Mu Chen é empreendedor em série e investidor. Passou os anos escolares em Singapura e nos EUA. Depois de se formar na University of Virginia, entrou nos setores financeiro e tecnológico dos EUA. Trabalhou em banca de investimento em Nova Iorque, mais tarde tornou-se product manager numa startup de dados alternativos em Nova Iorque e acabou por lançar a sua própria empresa de análise de dados na Ásia. Com mais de uma década de experiência em finanças e fintech, Mu foi docente convidado na Tsinghua University School of Finance e publicou textos perspicazes sobre a economia da China. Reconhecendo as imensas oportunidades que surgem no espaço fintech e wealth tech em rápido crescimento na Ásia, Mu não só investiu pessoalmente na Canopy como também assumiu o cargo de CEO em 2023.
Panorama atual: fechar a lacuna de infraestrutura
O mundo assistiu a uma acumulação e migração significativas de património para centros financeiros emergentes como Hong Kong, Singapura e Dubai. No entanto, esta rápida expansão trouxe consigo um desafio crítico: uma escassez notável de talento e, mais importante, a falta de infraestrutura robusta para acolher este património em crescimento, levando muitos family offices e gestores de património a operar a uma escala abaixo do ideal. Reconhecendo estas lacunas cruciais, um grupo de antigos profissionais financeiros da região fundou a Canopy em 2014.
O objetivo era simples: usar tecnologia para tornar os processos de gestão de património mais eficientes, sustentáveis e acessíveis. Vale a pena notar que, nesses primeiros anos, enquanto o setor de wealth tech nos EUA já era maduro, com atores estabelecidos como Plaid e Addepar, o panorama de wealth tech na Ásia ainda estava numa fase inicial.
À medida que a Canopy foi lançada e se desenvolveu, acompanhou de perto a clientela afluente da Ásia, em rápida expansão. Mu observa, com humildade, que, para muitos clientes iniciais ainda na fase de acumulação de património, monitorizar e gerir os seus ativos em crescimento ficava muitas vezes em segundo plano. Curiosamente, o principal concorrente da Canopy não era outra empresa tecnológica, mas a omnipresente folha de cálculo: Excel. Ainda assim, a Canopy olhou para além deste desafio, identificando-o como uma oportunidade significativa para oferecer uma solução mais sofisticada.
Tal como um piloto precisa de ver todos os dados relevantes enquanto navega, os proprietários e gestores de património precisam de uma visão abrangente dos ativos e das condições do portefólio. A Canopy está focada em construir um painel de navegação automatizado para proprietários e gestores de património.– Mu Chen, CEO da Canopy.
Uma base sólida para uma gestão de património sólida: vencer a integração de dados
Para ter um processo robusto de gestão de património, um family office precisa, antes de tudo, de acertar nos números. A Canopy, porém, observou que muitos clientes passavam muito tempo a introduzir manualmente os dados dos seus portefólios no Excel para análise, afastando-os de tarefas mais cruciais, como a gestão de portefólio e a gestão de risco. Esta ineficiência levou a empresa a enfrentar um desafio fundamental: automatizar a entrada de dados e a conectividade de dados com custodiantes (bancos, brokers e outros custodiantes) no setor patrimonial asiático, diverso e complexo, onde as regras de TI variam consideravelmente consoante o país.
A Canopy teve sucesso onde até plataformas bem estabelecidas, que beneficiam de relações robustas com empresas como a Goldman Sachs nos EUA ou na Europa, continuam a enfrentar obstáculos para criar ligações semelhantes em mercados-chave como Hong Kong, Singapura ou Dubai.
Para bancos que não disponibilizam APIs de acesso a dados, a Canopy criou algoritmos de IA para lidar com dados em vários formatos, como Excel e PDF, tornando mais fácil recolher e processar informação.
Desde a entrada em produção em 2017, a empresa transformou o seu produto de motor de dados num integrador de dados líder. Consegue ligar-se a quase 100 grandes instituições financeiras, como o Bank of Singapore e a sucursal de Singapura da Goldman Sachs, bem como a outras empresas semelhantes na região; no entanto, o seu alcance vai muito além de Singapura. A Canopy serve clientes no Leste Asiático, Sudeste Asiático, Sul da Ásia, Médio Oriente e Europa.
Além disso, acompanhando os family offices à medida que se profissionalizam e institucionalizam, a Canopy desenvolveu a sua plataforma para apoiar as suas necessidades em evolução. A plataforma oferece funcionalidades que lhes permitem gerir não só os dados do portefólio, mas também análises mais profundas, como desenhar estratégias de alocação de ativos, acompanhar risco cambial, atribuição de desempenho, condições de produtos estruturados, análise de concentração, análise de despesas com comissões, etc.
Moldar o futuro: o copiloto de IA para gestores de património
Na sequência da COVID-19, do colapso do Credit Suisse e do aumento dos conflitos geopolíticos, houve uma mudança notável nas relações bancárias entre os mais ricos. Clientes abastados de todo o mundo estão cada vez mais a abrir contas de private banking e a transferir a custódia de ativos para a Ásia, procurando maior segurança e diversificação. Segundo o relatório da McKinsey, o AUM da indústria WealthTech da Ásia-Pacífico deverá crescer 25%-30% por ano entre 2022-2027, atingindo 2 biliões de USD, com Singapura e Hong Kong a liderar a corrida.
Reconhecendo estas macrotendências, um grupo de acionistas existentes, incluindo firmas de venture capital e family offices de destaque de Singapura, Hong Kong, Nova Iorque e Tailândia, decidiu reafirmar o seu compromisso com a Canopy através da injeção de novo capital e do reforço da equipa em 2023.
Com este novo apoio, a Canopy começou a integrar ainda mais IA no seu sistema robusto. Este verão, a empresa lançou os seus novos projetos de agentes de IA — um marco significativo. Com os projetos de IA, a Canopy está a construir um copiloto e sistema de orientação sobre o seu sistema robusto de dados de portefólio para gestores de património. Em vez de apenas acompanhar a mudança do panorama financeiro, a Canopy está a trabalhar ativamente para moldar o seu futuro, começando por centros patrimoniais emergentes como Singapura, Hong Kong e Dubai.
Fonte original na Simple:
Para se manter informado sobre as estratégias e tendências em evolução que moldam o panorama dos family offices, encorajamo-lo a seguir o nosso Substack, partilhar este artigo com a sua rede e contactar-nos diretamente para saber mais sobre como juntar-se à nossa comunidade exclusiva de family offices. Se estes insights lhe foram úteis, gostaríamos muito de ouvir a sua opinião.
À medida que continuamos a preparar fóruns reservados, briefings de especialistas e artigos de reflexão adaptados ao ecossistema dos family offices, o seu contributo ajuda a moldar o que vem a seguir.
👉 Responda ao nosso inquérito de 2 minutos para partilhar os temas que gostaria que explorássemos em futuros eventos e newsletters — e diga-nos se estaria aberto a juntar-se a nós no próximo encontro.
Juntos, vamos construir uma comunidade de conhecimento mais forte para o futuro do património!
