ตีพิมพ์ใน Simple: Canopy และ Family Office WealthTech

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา สิงคโปร์และฮ่องกงแข่งขันกันอย่างต่อเนื่องเพื่อก้าวขึ้นเป็นศูนย์กลางแฟมิลีออฟฟิศชั้นนำของโลก ท่ามกลางการเติบโตที่เร่งตัวนี้ Canopy บริษัท wealth-tech ที่มีนวัตกรรม ได้ก้าวขึ้นมาเป็นผู้เล่นสำคัญในภูมิภาคนี้ ในบทความนี้ Simple พูดคุยกับ Mu Chen ซีอีโอของ Canopy เพื่อรับมุมมองโดยตรงเกี่ยวกับภูมิทัศน์การเงินของเอเชียที่กำลังเปลี่ยนแปลง และเพื่อค้นหาว่าวิสัยทัศน์เชิงนวัตกรรมของ Canopy ไม่เพียงก้าวทัน แต่ยังกำลังกำหนดอนาคตของ wealthtech ในภูมิภาคนี้อย่างไร

สิ่งที่คุณควรรู้:

• สิงคโปร์และฮ่องกงกำลังก้าวขึ้นเป็นศูนย์กลางสำคัญของโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลด้านความมั่งคั่ง โดยมีแรงหนุนจากความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นของแฟมิลีออฟฟิศเดี่ยวและมัลติแฟมิลีออฟฟิศทั่วเอเชีย
• แฟมิลีออฟฟิศในภูมิภาคนี้ต้องการโซลูชันที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีและไปไกลกว่าสเปรดชีต โดยให้ความสำคัญกับการผสานรวมข้อมูล การเชื่อมต่อหลายธนาคาร และการมองเห็นและวิเคราะห์สินทรัพย์แบบเรียลไทม์
• ผู้สร้างนวัตกรรมอย่าง Canopy กำลังช่วยปิดช่องว่างด้านโครงสร้างพื้นฐาน ด้วยเครื่องมือ AI และ Big Data ที่รับมือกับความซับซ้อนของภูมิภาคและสนับสนุนการเปลี่ยนผ่านสู่การบริหารความมั่งคั่งที่เป็นมืออาชีพมากขึ้น

ทำไมแฟมิลีออฟฟิศในสิงคโปร์จึงต้องมีโครงสร้างพื้นฐานข้อมูลความมั่งคั่ง?

แฟมิลีออฟฟิศในสิงคโปร์ต้องมีโครงสร้างพื้นฐานข้อมูลความมั่งคั่ง เพราะข้อมูลหลายธนาคารที่กระจัดกระจาย สเปรดชีตที่ทำด้วยมือ และการมองเห็นแบบเรียลไทม์ที่จำกัด ทำให้การรายงานและการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอยากขึ้นเมื่อโครงสร้างความมั่งคั่งเติบโต

หลักฐานสนับสนุน:

• สิงคโปร์และฮ่องกงกำลังก้าวขึ้นเป็นศูนย์กลางโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลด้านความมั่งคั่ง ขณะที่แฟมิลีออฟฟิศมีความซับซ้อนมากขึ้น
• แฟมิลีออฟฟิศต้องการการผสานรวมข้อมูล การเชื่อมต่อหลายธนาคาร และการมองเห็นสินทรัพย์แบบเรียลไทม์
• Canopy ช่วยปิดช่องว่างนี้ด้วยการทำให้ข้อมูลไหลเข้าโดยอัตโนมัติ และเชื่อมต่อข้อมูลจากผู้รับฝากทรัพย์สินในตลาดความมั่งคั่งเอเชียที่ซับซ้อน

Mu Chen เป็นผู้ประกอบการและนักลงทุนต่อเนื่อง เขาใช้ช่วงวัยเรียนในสิงคโปร์และสหรัฐอเมริกา หลังสำเร็จการศึกษาจาก University of Virginia เขาเข้าสู่ภาคการเงินและเทคโนโลยีของสหรัฐฯ โดยทำงานด้านวาณิชธนกิจในนิวยอร์ก ต่อมาเป็นผู้จัดการผลิตภัณฑ์ในสตาร์ทอัปข้อมูลทางเลือกในนิวยอร์ก และในที่สุดก่อตั้งบริษัทวิเคราะห์ข้อมูลของตนเองในเอเชีย ด้วยประสบการณ์มากกว่าสิบปีในด้านการเงินและฟินเทค Mu เคยเป็นอาจารย์รับเชิญที่ Tsinghua University School of Finance และเผยแพร่บทวิเคราะห์เชิงลึกเกี่ยวกับเศรษฐกิจจีน เมื่อมองเห็นโอกาสมหาศาลในพื้นที่ฟินเทคและ wealth tech ที่กำลังเติบโตในเอเชีย Mu ไม่เพียงลงทุนใน Canopy เป็นการส่วนตัว แต่ยังเข้ารับตำแหน่งซีอีโอในปี 2023

---

ภูมิทัศน์ปัจจุบัน: เชื่อมช่องว่างด้านโครงสร้างพื้นฐาน

โลกได้เห็นการสะสมและการเคลื่อนย้ายความมั่งคั่งจำนวนมากไปยังศูนย์กลางการเงินเกิดใหม่ เช่น ฮ่องกง, สิงคโปร์ และ ดูไบ อย่างไรก็ตาม การขยายตัวอย่างรวดเร็วนี้มาพร้อมความท้าทายสำคัญ นั่นคือการขาดแคลนบุคลากรอย่างเห็นได้ชัด และที่สำคัญยิ่งกว่านั้นคือการขาดโครงสร้างพื้นฐานที่แข็งแรงพอจะรองรับความมั่งคั่งที่เพิ่มขึ้น ส่งผลให้แฟมิลีออฟฟิศและผู้จัดการความมั่งคั่งจำนวนมากดำเนินงานต่ำกว่าศักยภาพ เมื่อเห็นช่องว่างสำคัญเหล่านี้ กลุ่มอดีตผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจากภูมิภาคนี้จึงก่อตั้ง Canopy ในปี 2014

เป้าหมายของพวกเขาเรียบง่าย: ใช้เทคโนโลยีทำให้กระบวนการบริหารความมั่งคั่งมีประสิทธิภาพ ยั่งยืน และเข้าถึงได้มากขึ้น ควรสังเกตว่าในช่วงแรกนั้น ภาค wealth tech ในสหรัฐฯ เติบโตเต็มที่แล้วและมีผู้เล่นที่เป็นที่ยอมรับ เช่น Plaid และ Addepar แต่ภูมิทัศน์ wealth tech ของเอเชียยังอยู่ในระยะเริ่มต้น

เมื่อ Canopy เปิดตัวและเติบโต บริษัทก็เติบโตไปพร้อมกับกลุ่มลูกค้ามั่งคั่งในเอเชียที่ขยายตัวอย่างรวดเร็ว Mu กล่าวอย่างถ่อมตัวว่า สำหรับลูกค้ารุ่นแรกจำนวนมากที่ยังอยู่ในช่วงสะสมความมั่งคั่ง การติดตามและบริหารสินทรัพย์ที่เพิ่มขึ้นมักถูกจัดเป็นเรื่องรอง ที่น่าสนใจคือคู่แข่งหลักของ Canopy ไม่ใช่บริษัทเทคโนโลยีรายอื่น แต่เป็นสเปรดชีตที่ทุกคนใช้กันอย่าง Excel อย่างไรก็ตาม Canopy มองข้ามความท้าทายนี้และเห็นเป็นโอกาสสำคัญในการนำเสนอโซลูชันที่ซับซ้อนกว่าเดิม

เช่นเดียวกับนักบินที่ต้องเห็นข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดระหว่างการนำทาง เจ้าของและผู้จัดการความมั่งคั่งก็ต้องการมุมมองที่ครบถ้วนของสินทรัพย์และสถานะพอร์ตโฟลิโอ Canopy มุ่งสร้างแผงนำทางอัตโนมัติสำหรับเจ้าของและผู้จัดการความมั่งคั่ง– Mu Chen, CEO ของ Canopy.

รากฐานที่แข็งแรงสำหรับการบริหารความมั่งคั่งที่มั่นคง: เอาชนะความท้าทายด้านการรวมข้อมูล

เพื่อให้มีกระบวนการบริหารความมั่งคั่งที่แข็งแรง แฟมิลีออฟฟิศจำเป็นต้องมีตัวเลขที่ถูกต้องตั้งแต่ต้น อย่างไรก็ตาม Canopy สังเกตว่าลูกค้าจำนวนมากใช้เวลามากในการกรอกข้อมูลพอร์ตโฟลิโอลงใน Excel ด้วยตนเองเพื่อทำการวิเคราะห์ ทำให้พวกเขาเสียเวลาไปจากงานที่สำคัญกว่า เช่น การบริหารพอร์ตโฟลิโอและ การบริหารความเสี่ยง ความไม่มีประสิทธิภาพนี้ผลักดันให้บริษัทจัดการกับความท้าทายพื้นฐาน นั่นคือการทำให้ข้อมูลไหลเข้าโดยอัตโนมัติและเชื่อมต่อข้อมูลจากผู้รับฝากทรัพย์สิน (ธนาคาร โบรกเกอร์ และผู้รับฝากทรัพย์สินรายอื่น) ในภาคความมั่งคั่งเอเชียที่หลากหลายและซับซ้อน ซึ่งกฎระเบียบด้านไอทีแตกต่างกันมากตามแต่ละประเทศ

Canopy ประสบความสำเร็จในจุดที่แม้แต่แพลตฟอร์มที่เป็นที่ยอมรับ ซึ่งมีความสัมพันธ์แข็งแกร่งกับบริษัทอย่าง Goldman Sachs ในสหรัฐฯ หรือยุโรป ก็ยังเผชิญอุปสรรคในการสร้างการเชื่อมต่อแบบเดียวกันในตลาดสำคัญ เช่น ฮ่องกง สิงคโปร์ หรือดูไบ

สำหรับธนาคารที่ไม่มี API สำหรับเข้าถึงข้อมูล Canopy ได้สร้างอัลกอริทึม AI เพื่อจัดการข้อมูลในหลายรูปแบบ เช่น Excel และ PDF ทำให้การรวบรวมและประมวลผลข้อมูลง่ายขึ้น

นับตั้งแต่เริ่มใช้งานจริงในปี 2017 บริษัทได้เปลี่ยนผลิตภัณฑ์ data engine ของตนให้เป็นผู้ผสานรวมข้อมูลชั้นนำ สามารถเชื่อมต่อกับสถาบันการเงินรายใหญ่เกือบ 100 แห่ง เช่น Bank of Singapore และสาขาสิงคโปร์ของ Goldman Sachs รวมถึงบริษัทลักษณะเดียวกันอื่น ๆ ในภูมิภาค อย่างไรก็ตาม ขอบเขตของบริษัทไม่ได้จำกัดอยู่แค่สิงคโปร์ Canopy ให้บริการลูกค้าทั่วเอเชียตะวันออก เอเชียตะวันออกเฉียงใต้ เอเชียใต้ ตะวันออกกลาง และยุโรป

นอกจากนี้ เมื่อแฟมิลีออฟฟิศมีความเป็นมืออาชีพและเป็นสถาบันมากขึ้น Canopy ได้พัฒนาแพลตฟอร์มเพื่อรองรับความต้องการที่เปลี่ยนไป แพลตฟอร์มมีฟีเจอร์ที่ช่วยให้พวกเขาจัดการได้ไม่เพียงข้อมูลพอร์ตโฟลิโอ แต่ยังรวมถึงการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอเชิงลึก เช่น การออกแบบกลยุทธ์ การจัดสรรสินทรัพย์ การติดตามความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน การวิเคราะห์ที่มาของผลตอบแทน การติดตามเงื่อนไขของผลิตภัณฑ์โครงสร้าง การวิเคราะห์การกระจุกตัว และการวิเคราะห์ค่าใช้จ่ายด้านค่าธรรมเนียม เป็นต้น

กำหนดอนาคต: AI co-pilot สำหรับผู้จัดการความมั่งคั่ง

หลัง COVID-19 การล่มสลายของ Credit Suisse และความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ที่เพิ่มขึ้น ความสัมพันธ์ด้านธนาคารของกลุ่มผู้มั่งคั่งเปลี่ยนไปอย่างชัดเจน ลูกค้าผู้มั่งคั่งทั่วโลกเปิดบัญชีไพรเวตแบงก์กิ้งมากขึ้น และย้ายการรับฝากสินทรัพย์มายังเอเชียเพื่อเพิ่มความปลอดภัยและการกระจายความเสี่ยง ตาม รายงานของ McKinsey สินทรัพย์ภายใต้การบริหารของอุตสาหกรรม WealthTech ในเอเชียแปซิฟิกคาดว่าจะเติบโต 25%-30% ต่อปีระหว่างปี 2022-2027 และแตะ 2 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยมีสิงคโปร์และฮ่องกงนำการแข่งขัน

เมื่อเห็นแนวโน้มมหภาคเหล่านี้ กลุ่มผู้ถือหุ้นเดิม ซึ่งรวมถึงบริษัทเงินร่วมลงทุนชั้นนำและแฟมิลีออฟฟิศจากสิงคโปร์ ฮ่องกง นิวยอร์ก และไทย เลือกยืนยันความเชื่อมั่นต่อ Canopy อีกครั้งด้วยการเพิ่มทุนใหม่และเสริมความแข็งแกร่งให้ทีมในปี 2023

ด้วยแรงสนับสนุนใหม่นี้ Canopy เริ่มผสาน AI เข้ากับระบบที่แข็งแรงของตนมากขึ้น ฤดูร้อนนี้ บริษัทเปิดตัวโครงการ AI agent ใหม่ ซึ่งเป็นหมุดหมายสำคัญ ด้วยโครงการ AI เหล่านี้ Canopy กำลังสร้าง co-pilot และระบบนำทางบนระบบข้อมูลพอร์ตโฟลิโอที่แข็งแรงสำหรับผู้จัดการความมั่งคั่ง แทนที่จะเพียงก้าวตามภูมิทัศน์การเงินที่เปลี่ยนไป Canopy กำลังทำงานอย่างจริงจังเพื่อกำหนดอนาคตของตน โดยเริ่มจากศูนย์กลางความมั่งคั่งเกิดใหม่อย่างสิงคโปร์ ฮ่องกง และดูไบ

แหล่งที่มาต้นฉบับ บน Simple:

---

เพื่อรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับกลยุทธ์และแนวโน้มที่กำลังกำหนดภูมิทัศน์ของแฟมิลีออฟฟิศ เราขอเชิญให้คุณติดตาม Substack ของเรา แชร์บทความนี้กับเครือข่ายของคุณ และติดต่อเราโดยตรงเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการเข้าร่วมชุมชนแฟมิลีออฟฟิศแบบเอ็กซ์คลูซีฟของเรา หากข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้มีคุณค่า เราอยากรับฟังความคิดเห็นจากคุณ

ขณะที่เรายังคงจัดเวทีแบบปิด การบรรยายสรุปจากผู้เชี่ยวชาญ และบทความเชิงวิเคราะห์ที่ออกแบบมาสำหรับระบบนิเวศแฟมิลีออฟฟิศ ความเห็นของคุณช่วยกำหนดสิ่งที่จะเกิดขึ้นต่อไป

👉 ทำ แบบสำรวจ 2 นาที ของเราเพื่อบอกหัวข้อที่คุณอยากให้เราสำรวจในกิจกรรมและจดหมายข่าวในอนาคต และบอกเราว่าคุณสนใจเข้าร่วมงานครั้งถัดไปหรือไม่

มาร่วมกันสร้างชุมชนความรู้ที่แข็งแรงขึ้นเพื่ออนาคตของความมั่งคั่ง!