很高興與大家分享 Canopy 在今年首三季的更新。有些功能你可能已經在用，有些則可能還未留意到。
點選證券，掌握全貌
在持倉表中點選任何證券，右側便會展開面板，顯示：
- 持倉 — 數量、成本、市值及損益
- 按託管機構及賬戶細分 — 一眼看清同一證券分別持有於哪些地方
- 價格圖表 — 你的交易會標示在收市價曲線上，讓你準確看到買入和賣出的位置。時間範圍會按持有時間自動調整
- 最近 5 筆交易 — 附有連結，可查看該證券的完整交易紀錄
每個區塊都可獨立收合。現金持倉不會開啟面板，非按市價估值的證券不會顯示價格圖表，而 FCN 則保留現有的基本資料／相關資產分頁。
點選數字，了解計算方式
在 Explainer 頁面，每個數字都可以展開成明細表，查看哪些證券構成該數值，以及每項證券的貢獻。
你可以停留在摘要層面，也可以逐層深入至個別證券。欄位會按查看內容調整：資產類別和個別證券各有一組欄位。明細表亦可匯出，並直接在表內編輯。
對賬時尤其實用：如果報表上的數字看起來不對，展開就能了解其組成。先自行判斷，如仍有需要，再帶着具體證券資料找我們。
用自己的用語設定分類
過去，四個分類維度的名稱由我們決定，並非由你決定。你們內部稱為「債券」，畫面卻顯示「固定收益」，也只能將就。想按 ESG 評級或自己的投資策略將證券分組？沒有地方可設定。想更改資產類別層級？就得提交支援請求，然後等候處理。
現在，管理員可在分類設定頁面自行完成以下操作：
- 重新命名任何一個內置分類。新名稱會套用至整個系統，包括證券詳情、篩選器、圖表、表格標題、匯出檔案及批量更新範本。現有數據及報表不受影響。
- 建立自訂分類，可設一層或兩層，數量不限。自訂分類與內置分類的使用方式完全相同，可用於篩選、分組及標記證券。
- 重組資產類別層級，只需將子類別拖到另一個上層類別之下。其下所有證券會一併移動。更改前，系統會告知受影響證券的數量，並要求確認。
- 隨時匯出對應關係至 Excel，方便核對或在公司內部傳閱。
證券層級的標籤亦在此頁面管理。
更改會套用至整間公司，旗下所有客戶都會同步更新，並即時生效。
為賬戶加上標籤
這是另一項獨立功能，位於公司設定。
你可以為賬戶及貨幣賬戶建立自訂標籤，按委託、經理、內部歸屬或自己的工作方式分組整理。加上標籤後，便可在表格和圖表中按標籤分組，亦可用作篩選條件。
Android 應用程式正式推出
Canopy Portfolio 的 Android 版本現已上架 Google Play，功能與 iOS 版本相同。
以往只有 iPhone 用戶能在手機上查看投資組合，現在已不再受此限制。登入畫面亦可選擇地區，包括歐洲。
衡量回報
今年新增了幾項指標：
- 當前成本回報率 — 損益變動除以總成本，可在投資組合、賬戶及個別證券層級查看。
- 年化絕對回報率 — 以複利方式將絕對回報率年化。
- 風險貢獻及相關性 — 在現有風險值（Value at Risk）的基礎上，現在可查看每項證券或組別對整體風險的貢獻，以及各項證券或組別的變動與整體投資組合有多大關聯。
- 投資組合層級的票息率 — 過去只能逐隻債券查看，現在可在組別及總計層級查看按市值加權的平均值。
- 經現金流調整的時間加權回報率 — 標準計算方式是將當日損益除以前一日的收市市值。但昨日的市值未計及今日流入的資金，因此小額持倉遇上大額買入，便會令當日數值嚴重失真。新指標會先將當日淨流入加入計算基數，再作相除。沒有資金流入或流出的日子，兩者完全相同。現有的時間加權回報率完全不變，新指標亦不會自行顯示；有需要時再加入該欄位即可。
更靈活的時間範圍
- 完整的頻率選項 — 時間序列表格支援每日、每月、每季及每年檢視，亦可自訂間隔。切換轉置後，時間排列可由橫向改為縱向。
- 更多快捷範圍 — 除本月至今（MTD）、本季至今（QTD）及本年至今（YTD）外，現在亦可選擇前一日，以及由四月、十月或十二月起計的年度至今範圍。
交易及現金明細
- 每筆交易後的現金結餘 — 交易表會按時間先後計算，顯示每筆交易後賬戶內的剩餘款項。
- 交收差額及總額 — 兩個新增欄位，均可按基準貨幣及交易貨幣顯示。
- 匯率 — 持倉表及交易表均會顯示，精確至小數點後四位。
- 交收金額、剩餘現金及其他指標的基準貨幣版本，亦會包含在匯出檔案中。
日常使用改善
- 隱藏空白行 — 檢視設定中的開關可隱藏所有數值均為零的行及組別。判斷依據是目前顯示的欄位，不包括隱藏欄位。適用於表格檢視、儀表板及客戶檢視。
- 收藏 — 已收藏的檢視會置頂於側邊欄，已收藏的屬性則會置頂於各個選擇器；切換客戶後，兩者都會保留。
- 管理自己的檢視 — 可重新命名及刪除個人檢視，系統會檢查重複名稱，並在刪除前要求確認。
- 篩選器開啟時已預選運算子，可直接輸入。
- 同時開啟更多檢視分頁 — 比較檢視時，不必再先關閉一個才能開啟另一個。
- 提示 — PA 可查看所有提示，RM 則只看到自己的提示；停用賬戶的提示會自動關閉。新增提示指標包括：債券及 FCN 距到期日的天數、表現最差標的距敲入水平的幅度，以及配置偏離。
更快，也更穩定
今年我們重建了指標計算引擎，涵蓋損益、IRR 及時間加權回報率，現已向所有客戶推出。同時加入預熱步驟，令首次載入頁面不再有明顯等待，大幅減少計算時的記憶體用量，並加快私募股權時間序列圖表的載入速度。
即使持倉規模非常大的投資組合，現在也能流暢載入。
想親身看看
要了解上述功能，最快的方法就是用自己的投資組合試一試；請你的客戶經理帶你操作便可。
如果其中某項功能剛好解決了你一直需要變通處理的問題，也請告訴我們。這份更新清單中的大部分功能，正是從這類回饋開始的。
