올해 1~3분기에 Canopy에서 달라진 점을 소개합니다. 이미 사용하고 계신 기능도 있고, 아직 발견하지 못한 기능도 있을 것입니다.
종목을 클릭해 전체 정보 확인하기
보유 내역 표에서 종목을 클릭하면 오른쪽에 패널이 열리며 다음 정보가 표시됩니다.
- 포지션 — 수량, 원가, 시장가치, 손익
- 수탁기관 및 계좌별 내역 — 동일 종목이 여러 곳에 어떻게 보유되어 있는지 한눈에 확인할 수 있습니다
- 가격 차트 — 종가 선 위에 본인의 거래가 표시되어 정확히 어느 시점에 매수하고 매도했는지 확인할 수 있습니다. 표시 기간은 보유 기간에 맞춰 자동으로 조정됩니다
- 최근 거래 5건 — 해당 종목의 전체 거래 내역으로 이동하는 링크가 제공됩니다
각 영역은 개별적으로 접을 수 있습니다. 현금 포지션은 패널을 열지 않으며, 시가평가하지 않는 종목에는 가격 차트가 표시되지 않습니다. FCN은 기존 기본 정보 / 기초자산 탭을 유지합니다.
숫자를 클릭해 계산 과정 확인하기
Explainer 페이지의 모든 숫자를 펼치면 해당 값을 구성하는 종목과 각 종목의 기여분을 보여 주는 상세 표가 나타납니다.
요약 수준에서 확인하거나 개별 종목까지 단계적으로 내려갈 수 있습니다. 열은 조회 대상에 따라 달라져, 자산군과 개별 종목에 각각 다른 열이 표시됩니다. 상세 표는 내보내기가 가능하며 표 안에서 직접 편집할 수도 있습니다.
특히 대사 작업에 유용합니다. 보고서의 숫자가 이상해 보이면 펼쳐서 구성 내역을 확인하세요. 먼저 직접 판단해 보신 뒤, 도움이 더 필요하다면 해당 종목을 지정하여 문의하실 수 있습니다.
우리 회사의 용어로 분류하기
그동안 네 가지 분류 기준은 고객이 아닌 저희가 정한 것이었습니다. 내부에서는 '채권'이라고 부르는데 화면에는 '고정수익'이라고 표시되어도 그대로 사용해야 했습니다. ESG 등급이나 자체 투자 전략에 따라 종목을 묶고 싶어도 설정할 곳이 없었습니다. 자산군 계층을 바꾸려면 지원 요청을 접수하고 기다려야 했습니다.
이제 관리자는 분류 설정 페이지에서 다음 작업을 직접 할 수 있습니다.
- 네 가지 기본 분류 중 어느 것이든 이름을 변경할 수 있습니다. 새 이름은 종목 상세, 필터, 차트, 표 머리글, 내보낸 파일, 일괄 업데이트 템플릿 등 시스템 전체에 반영됩니다. 기존 데이터와 보고서는 영향을 받지 않습니다.
- 사용자 지정 분류를 생성할 수 있습니다. 한 단계 또는 두 단계로 필요한 만큼 만들 수 있습니다. 직접 만든 분류도 기본 분류와 똑같이 필터링, 그룹화, 종목 태그 지정에 사용할 수 있습니다.
- 하위 분류를 다른 상위 분류 아래로 끌어 자산군 계층을 재구성할 수 있습니다. 그 아래의 모든 종목도 함께 이동합니다. 변경 전에 영향받는 종목 수를 알려 주고 확인을 요청합니다.
- 언제든 매핑을 Excel로 내보내 검토하거나 내부에 공유할 수 있습니다.
종목 단위 태그도 이 페이지에서 관리합니다.
변경 사항은 회사 전체에 적용되어 소속된 모든 고객에게 즉시 반영됩니다.
계좌에 태그 지정하기
이는 별도의 기능으로, 회사 설정에 있습니다.
계좌와 통화 계좌에 자체 태그를 만들고, 운용 위임, 담당 운용자, 내부 소유 관계 등 업무 방식에 맞게 묶고 정리할 수 있습니다. 태그를 지정한 뒤에는 표와 차트에서 태그별로 그룹화하거나 필터링할 수 있습니다.
Android 앱 출시
Android용 Canopy Portfolio를 이제 Google Play에서 이용할 수 있습니다. 기능은 iOS 앱과 동일합니다.
이전에는 iPhone 사용자만 모바일에서 포트폴리오를 확인할 수 있었지만, 이제 그 제한이 없어졌습니다. 로그인 화면에서는 유럽을 포함한 지역도 선택할 수 있습니다.
수익률 측정
올해 몇 가지 새로운 지표가 추가되었습니다.
- 현재 원가 대비 수익률 — 손익 변동액을 총원가로 나눈 값으로, 포트폴리오, 계좌, 개별 종목 수준에서 사용할 수 있습니다.
- 연환산 절대수익률 — 절대수익률을 복리 기준으로 연환산합니다.
- 위험 기여도 및 상관관계 — 기존 위험가치(Value at Risk)에 더해, 각 종목이나 그룹이 전체 위험에 얼마나 기여하는지, 포트폴리오 전체와 얼마나 밀접하게 움직이는지 확인할 수 있습니다.
- 포트폴리오 수준의 표면금리 — 이전에는 채권별로만 볼 수 있었지만, 이제 그룹과 전체 수준에서 시장가치 가중평균으로 확인할 수 있습니다.
- 현금흐름 조정 시간가중수익률 — 표준 계산은 당일 손익을 전일 종가 기준 시장가치로 나눕니다. 하지만 전일의 가치는 당일 유입될 자금을 반영하지 않으므로, 작은 포지션에 대규모 매수가 발생하면 일일 수치가 크게 왜곡됩니다. 새 지표는 당일 순유입액을 분모에 더한 뒤 계산합니다. 자금 유출입이 없는 날에는 두 값이 같습니다. 기존 시간가중수익률은 전혀 바뀌지 않으며 새 지표도 자동으로 표시되지 않습니다. 필요할 때 해당 열을 추가하면 됩니다.
더욱 유연한 기간 설정
- 다양한 주기 지원 — 시계열 표에서 일별, 월별, 분기별, 연별 보기와 사용자 지정 간격을 지원합니다. 전치 스위치로 시간의 배열을 가로에서 세로로 바꿀 수 있습니다.
- 빠른 기간 선택 확대 — 월초 이후(MTD), 분기초 이후(QTD), 연초 이후(YTD)에 더해 전일, 그리고 4월·10월·12월을 시작점으로 하는 연도 누적 기간을 선택할 수 있습니다.
거래 및 현금 상세 내역
- 각 거래 후 현금 잔액 — 거래 표가 시간순으로 계산하여 각 거래 후 계좌에 남은 금액을 보여 줍니다.
- 결제 차액과 총액 — 새로 추가된 두 열 모두 기준 통화와 거래 통화로 확인할 수 있습니다.
- 환율 — 보유 내역 표와 거래 표에 소수점 넷째 자리까지 표시됩니다.
- 결제 금액, 잔여 현금 등 여러 지표의 기준 통화 환산 값도 내보내기에 포함됩니다.
일상적인 사용성 개선
- 빈 행 숨기기 — 보기 설정의 스위치로 모든 값이 0인 행과 그룹을 숨길 수 있습니다. 숨겨진 열이 아닌 실제 표시 중인 열을 기준으로 판단합니다. 표 보기, 대시보드, 고객 보기에서 사용할 수 있습니다.
- 즐겨찾기 — 즐겨찾는 보기는 사이드바 상단에, 즐겨찾는 속성은 각 선택 목록 상단에 표시됩니다. 고객을 바꿔도 두 설정 모두 유지됩니다.
- 내 보기 관리 — 개인 보기의 이름을 변경하거나 삭제할 수 있습니다. 이름 중복을 확인하며 삭제 전에는 확인 절차를 거칩니다.
- 필터를 열면 연산자가 미리 선택되어 있어 바로 입력을 시작할 수 있습니다.
- 더 많은 보기 탭을 동시에 열기 — 보기를 비교하기 위해 다른 보기를 닫을 필요가 없어졌습니다.
- 알림 — PA는 모든 알림을, RM은 자신의 알림만 봅니다. 비활성화된 계좌의 알림은 자동으로 꺼집니다. 새 알림 지표로 채권과 FCN의 만기까지 남은 일수, 최저 성과 기초자산의 낙인 수준까지의 거리, 자산 배분 이탈이 추가되었습니다.
더 빠르고 안정적으로
올해 손익, IRR, 시간가중수익률을 포함한 지표 계산 엔진을 재구축하여 모든 고객에게 적용했습니다. 아울러 사전 준비 단계를 도입해 첫 페이지 로딩 시 눈에 띄는 대기 시간을 없앴고, 계산 중 메모리 사용량을 크게 줄였으며, 사모펀드 시계열 차트의 로딩 속도도 개선했습니다.
보유 자산이 매우 많은 포트폴리오도 이제 원활하게 불러올 수 있습니다.
직접 확인해 보고 싶으신가요
위 기능을 이해하는 가장 빠른 방법은 자신의 포트폴리오에서 살펴보는 것입니다. 담당 고객관리 매니저에게 안내를 요청하세요.
그동안 우회해서 처리하던 문제가 이번 기능으로 해결된다면 알려 주세요. 이 목록의 대부분은 바로 그런 피드백에서 시작되었습니다.
