只看到部分全貌
客戶把資產存放於其他銀行，RM 只能就整段關係中的一小部分提供建議，其餘部分始終不在視線之內。
為每位 RM 與每位客戶提供同一個總覽。
Canopy 把每一家託管機構的賬戶，連同存放於他行的資產，整合為單一經對賬的總覽，並以貴行自身品牌呈現給您的 RM 與客戶。
Complete discretion. In production since 2017. Trusted in 20+ countries.
示意圖您熟悉的難題
私人銀行為何需要我們
客戶把資產存放於其他銀行，RM 只看到部分全貌；而要大規模提供整合、以貴行品牌呈現的體驗，並不容易。
難以大規模交付
要為每位 RM、每位客戶提供整合而以貴行品牌呈現的體驗，背後是永無止境的數據工作，銀行不應自行建造。
信任建基於數字
數字對得上，客戶才會持續投入；一個站不住腳的數字，足以侵蝕整段關係。
Canopy 如何解決
每一家託管機構，連同存放於他行的資產
自 2017 年投入實際運作以來持續打磨的專用基礎設施，貴行無須自行建造或維護。
示意圖成效
貴行由此得到什麼
更深厚的客戶關係、看得見全局的 RM，以及讓貴行與眾不同的品牌體驗。
更深厚的客戶關係
看見存放於他行的資產，整段關係才會浮現，帶來更高的客戶資產份額，也給客戶更多留下來的理由。
看得見全局的 RM
客戶關係經理面對的是客戶的完整全貌，而非其中一小部分，每個數字都可追溯至源頭。
與眾不同的體驗
整合而以貴行品牌呈現的總覽，會成為客戶期待的體驗，也成為選擇貴行的理由。
$120B+
報告涵蓋資產
250+
已連接託管機構
每日
對賬與核查
自 2017 年起
實際運行
辦公室內部
為桌邊每一個崗位而設
家族辦公室，同時也是當中的每一個人。各人都有為其職務而設的畫面。
常見問題
私人銀行常見問題，逐一解答
你們能否把我們客戶存放於其他銀行的資產，整合到同一個總覽？
可以。Canopy 會把客戶使用的每一家託管機構，連同存放於其他銀行的資產，整合為單一經對賬的總覽。貴行的客戶關係經理與客戶看到的是整段關係，而不只是由貴行保管的那一部分，而且每個數字都可追溯至源頭。
每位客戶關係經理與每位客戶，是否都有一個整合總覽？
是。每位客戶關係經理與每位客戶，都能跨所有託管機構看到完整全貌，並匯總為每日對賬的數字。同一個整合總覽可覆蓋貴行整個客戶基礎，而無須擴充團隊。
客戶應用程式與報告，可否完全以本行品牌呈現？
可以。客戶應用程式與 AI 草擬報告均為白標並支援多幣種，作為貴行自身的體驗交付。客戶看到的是貴行的品牌，而不是我們的。
在如此規模下，你們如何處理數據保安與客戶保密？
每位客戶的數據各自隔離並加密；Canopy 總部設於新加坡，已取得 ISO 27001:2022 認證，並與 MAS 的監管期望保持一致。家族辦公室與機構本質上都極重視私隱，因此我們從不公開客戶名稱，並以絕對保密為基本要求。
Canopy 如何與我們現有的核心系統並存？
Canopy 與貴行現有的核心銀行系統及投資組合系統並存，而非取而代之。整合並經對賬的數據，會透過報告、匯出檔案與 API 交回貴行，因此能直接融入團隊現有的工具。
使用 Canopy 是否必須用 AI？
不需要。AI 屬可選啟用。整合且經對賬的數據層、各個畫面與報告，沒有 AI 一樣運作。若貴行需要，AI 可以標示對賬差異、草擬報告，並以日常語言回答問題，一切由貴行定條件。
你們連接哪些託管機構？如何連接？
Canopy 透過直連數據饋送、SWIFT，以及能以七種語言讀取結單的 AI，連接 250 多家託管機構，當中包括存放於其他銀行的賬戶。這些連接無須貴行自行建立或維護。
費用是多少？
定價視乎貴行客戶基礎的範圍與涉及的連接而定，因此我們不會報一個劃一價格。歡迎預約非公開示範，我們會與您一起評估規模。