Actualizaciones de producto de Canopy: mayor control del portafolio

Resumen

¿Cómo ayuda Canopy al análisis de portafolios en banca privada?

Canopy ayuda al análisis de portafolios en banca privada explicando los movimientos del portafolio, personalizando las vistas de reporting y ofreciendo a los asesores un contexto más claro sobre asignación, riesgo y rendimiento.

Evidencia de apoyo:

• La actualización de producto se centra en entender si los cambios del portafolio provienen de los mercados, el FX, las entradas de capital u otros factores.
• El reporting flexible permite ver rendimiento, asignación y riesgo según las clasificaciones que importan a cada usuario.
• El artículo conecta un mejor análisis con reporting a medida y decisiones más inteligentes.

🔍Explainer - Entiende los cambios de tu portafolio 10 veces mejor Hacer seguimiento de los cambios del portafolio puede resultar abrumador. ¿El aumento reciente de valor se debió a movimientos de mercado, fluctuaciones de divisas o nuevas entradas de capital?

👉El problema: Los informes tradicionales de portafolio suelen mostrar solo una cifra general, dejándote con preguntas como:

• ¿Qué parte de mi ganancia o pérdida viene del rendimiento real de las inversiones y qué parte de las fluctuaciones de divisas?
• ¿Mis ganancias realizadas están alineadas con mis expectativas?
• ¿Qué papel jugaron las entradas y salidas de efectivo en mis rendimientos?

💡La solución: Explainer ofrece un desglose claro de los cambios de tu portafolio, clasificados en:

✅Ganancias realizadas – Ganancias o pérdidas de operaciones que ya cerraste.

✅Ganancias no realizadas – Cambios de valor en posiciones que aún no se han vendido.

✅Ganancia/pérdida por FX – El impacto de las fluctuaciones de divisas en inversiones extranjeras.

✅Financiación/transferencia – El efecto de movimientos de efectivo, depósitos o retiradas. Ejemplo: Imagina que tu portafolio aumentó 100.000 dólares este trimestre. Explainer te muestra que:

• 40.000 dólares provinieron de operaciones realizadas, con ganancias ya aseguradas.
• 35.000 dólares provinieron de la apreciación no realizada de tus posiciones.
• 15.000 dólares se debieron a un movimiento favorable del tipo de cambio.
• 10.000 dólares provinieron de nuevo capital que añadiste.

Se acabaron las conjeturas: solo información útil para actuar.

✅Classifications - Personaliza tu portafolio como nunca antes No todos los inversores ven sus portafolios de la misma manera. Algunos agrupan activos por región, otros por nivel de riesgo y otros por estrategia de inversión. Hasta ahora, categorizar activos en estructuras rígidas y predefinidas era una limitación.

👉El problema:

• Necesitas clasificar inversiones según tu propia lógica, por ejemplo estrategia de activo, exposición sectorial o preferencias ESG.
• La mayoría de las plataformas ofrecen categorías fijas que no se ajustan a tus necesidades específicas.
• Filtrar y analizar portafolios se vuelve tedioso cuando estás obligado a usar categorías universales.

💡La solución: Con nuestra nueva función Classifications, obtienes:

✅Etiquetas de activos 100 % personalizables – Define y aplica tus propias categorías.

✅Agrupación multidimensional – Analiza tu portafolio a través de varios atributos, por ejemplo riesgo + región + tema.

✅Reporting flexible – Consulta rendimiento, asignación y riesgo según las clasificaciones que te importan.

Ejemplo: Un gestor de patrimonio privado que atiende a varios clientes ahora puede categorizar activos según:

📌Estrategias específicas de cada cliente (Growth, Income, ESG, Alternatives)

📌Exposición geográfica (Asia, Europe, US)

📌Nivel de riesgo (Low, Medium, High) Esto significa mejores insights, reporting a medida y decisiones más inteligentes.

📈Fixed Coupon Notes - Soporte mejorado para una clase de activo compleja Las Fixed Coupon Notes (FCNs) están ganando popularidad entre los inversores, pero su estructura compleja históricamente ha dificultado hacerles seguimiento correctamente.

❓El problema:

• Muchas plataformas no muestran métricas clave de FCN, dejando a los inversores con una imagen incompleta.
• Entender posibles escenarios de entrega de acciones requiere cálculos manuales.
• Los eventos knock-in y knock-out suelen ser difíciles de monitorear en tiempo real.

💡La solución: Nuestro soporte mejorado para Fixed Coupon Notes ofrece:

✅Un desglose claro de los detalles de la FCN – Consulta precio inicial, niveles knock-in/out, activos con peor rendimiento y posible entrega de acciones en un solo lugar.

✅Seguimiento automatizado – Monitorea rendimiento y umbrales clave sin esfuerzo.

✅Mejor toma de decisiones – Evalúa rápidamente el riesgo y los próximos pasos con datos en tiempo real.

Ejemplo: Tienes una FCN vinculada a Tesla, Apple y Amazon con un nivel knock-in de -30 %. Antes, monitorear qué acción estaba en riesgo requería revisar varias fuentes. Ahora puedes ver al instante:

📊Qué acción tiene el peor rendimiento y está más cerca del knock-in.

📊Si estás en riesgo de entrega de acciones o si la note sigue encaminada a pagar el cupón completo.

📊Actualizaciones en tiempo real sobre el rendimiento de tu FCN. Esto significa menos trabajo manual, menos sorpresas y una comprensión más clara de tus productos estructurados.

🚀Lleva la gestión de tu portafolio al siguiente nivel Estas actualizaciones están diseñadas para darte más control, claridad y confianza al gestionar tus inversiones. Empieza a explorar estas funciones hoy y cuéntanos cómo mejoran tu flujo de trabajo.

¿Tienes preguntas? Estamos aquí para ayudar.

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