Mises à jour produit Canopy : un contrôle plus fin du portefeuille

Vue d’ensemble

Comment Canopy aide-t-il à analyser les portefeuilles en banque privée ?

Canopy aide à analyser les portefeuilles en banque privée en expliquant les mouvements de portefeuille, en personnalisant les vues de reporting et en donnant aux conseillers un contexte plus clair sur l’allocation, le risque et la performance.

Éléments à l’appui :

• La mise à jour produit cherche à comprendre si les changements de portefeuille viennent des marchés, du change, des flux entrants ou d’autres facteurs.
• Le reporting flexible permet aux utilisateurs d’examiner la performance, l’allocation et le risque selon les classifications qui comptent pour eux.
• L’article relie une meilleure analyse à un reporting sur mesure et à une prise de décision plus intelligente.

🔍Explainer - Comprendre les variations de votre portefeuille 10 fois mieux Suivre les variations d’un portefeuille peut vite devenir complexe. La récente hausse de valeur vient-elle des mouvements de marché, des fluctuations de devise ou de nouveaux apports ?

👉Le problème : Les rapports de portefeuille traditionnels se limitent souvent à un chiffre global, ce qui laisse plusieurs questions sans réponse :

• Quelle part de mon gain ou de ma perte vient réellement de la performance d’investissement, et quelle part vient des fluctuations de change ?
• Mes gains réalisés correspondent-ils à mes attentes ?
• Quel rôle les entrées et sorties de trésorerie ont-elles joué dans mes rendements ?

💡La solution : Explainer fournit une décomposition claire des variations de votre portefeuille, répartie en :

✅Gains réalisés – Gains ou pertes issus des transactions que vous avez clôturées.

✅Gains non réalisés – Variations de valeur de vos positions qui n’ont pas encore été vendues.

✅Gain/perte de change – Impact des fluctuations de devise sur les investissements étrangers.

✅Financement/transfert – Effet des mouvements de trésorerie, dépôts ou retraits. Exemple : Imaginez que votre portefeuille ait progressé de 100 000 dollars ce trimestre. Explainer vous montre que :

• 40 000 dollars proviennent de transactions réalisées, avec des gains verrouillés.
• 35 000 dollars viennent d’une appréciation non réalisée de vos positions.
• 15 000 dollars sont dus à une évolution favorable du taux de change.
• 10 000 dollars proviennent du nouveau capital que vous avez ajouté.

Plus de suppositions—seulement des informations exploitables.

✅Classifications - Personnalisez votre portefeuille comme jamais auparavant Tous les investisseurs ne regardent pas leur portefeuille de la même façon. Certains regroupent les actifs par région, d’autres par niveau de risque, d’autres encore par stratégie d’investissement. Jusqu’à présent, classer les actifs dans des structures rigides et prédéfinies constituait une limite.

👉Le problème :

• Vous devez classer vos investissements selon votre propre logique, par exemple stratégie d’actif, exposition sectorielle ou préférences ESG.
• La plupart des plateformes proposent des catégories fixes qui ne correspondent pas à vos besoins spécifiques.
• Filtrer et analyser les portefeuilles devient fastidieux lorsqu’il faut se plier à des catégories uniformes.

💡La solution : Avec notre nouvelle fonctionnalité Classifications, vous bénéficiez de :

✅Étiquettes d’actifs 100 % personnalisables – Définissez et appliquez vos propres catégories.

✅Regroupement multidimensionnel – Analysez votre portefeuille selon plusieurs attributs, par exemple risque + région + thème.

✅Reporting flexible – Visualisez la performance, l’allocation et le risque selon les classifications importantes pour vous.

Exemple : Un gestionnaire de fortune privée qui suit plusieurs clients peut désormais classer les actifs selon :

📌Des stratégies propres à chaque client (Growth, Income, ESG, Alternatives)

📌L’exposition géographique (Asia, Europe, US)

📌Le niveau de risque (Low, Medium, High) Cela signifie de meilleures analyses, des rapports adaptés et des décisions plus intelligentes.

📈Fixed Coupon Notes - Un support renforcé pour une classe d’actifs complexe Les Fixed Coupon Notes (FCNs) gagnent en popularité auprès des investisseurs, mais leur structure complexe a longtemps rendu leur suivi difficile.

❓Le problème :

• Beaucoup de plateformes n’affichent pas les indicateurs clés des FCN, laissant les investisseurs avec une vue incomplète.
• Comprendre les scénarios potentiels de livraison d’actions exige des calculs manuels.
• Les événements knock-in et knock-out sont souvent difficiles à suivre en temps réel.

💡La solution : Notre support renforcé des Fixed Coupon Notes fournit :

✅Une décomposition claire des détails de la FCN – Consultez le prix initial, les niveaux knock-in/out, les actifs les moins performants et la livraison potentielle d’actions au même endroit.

✅Un suivi automatisé – Surveillez facilement la performance et les seuils clés.

✅Une meilleure prise de décision – Évaluez rapidement le risque et les prochaines étapes à partir de données en temps réel.

Exemple : Vous détenez une FCN liée à Tesla, Apple et Amazon, avec un niveau knock-in de -30 %. Auparavant, identifier l’action à risque nécessitait de consulter plusieurs sources. Désormais, vous pouvez voir instantanément :

📊Quelle action est la moins performante et la plus proche du knock-in.

📊Si vous risquez une livraison d’actions ou si la note reste en bonne voie pour verser l’intégralité du coupon.

📊Des mises à jour en temps réel sur la performance de votre FCN. Cela signifie moins de travail manuel, moins de surprises et une compréhension plus claire de vos produits structurés.

🚀Faites passer votre gestion de portefeuille au niveau supérieur Ces mises à jour sont conçues pour vous donner plus de contrôle, de clarté et de confiance dans la gestion de vos investissements. Commencez à explorer ces fonctionnalités dès aujourd’hui et dites-nous comment elles améliorent votre flux de travail !

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