Canopy 產品更新：更深入的投資組合掌控力

概覽

Canopy 如何支援私人銀行的投資組合分析?

Canopy 透過解釋投資組合的變動、自訂報告視圖，以及為顧問提供更清晰的配置、風險與績效脈絡，支援私人銀行的投資組合分析。

佐證：

• 這次產品更新聚焦於釐清投資組合的變化來自市場、匯率、資金流入還是其他因素。
• 靈活的報告功能讓用戶按自己在意的分類，查看績效、配置與風險。
• 文章把更好的分析與度身訂造的報告、更聰明的決策連結起來。

🔍Explainer——把投資組合的變化看清 10 倍 要追蹤投資組合的變化，往往令人吃不消。最近價值上升，究竟是因為市場走勢、匯率波動，還是新的資金流入？

👉問題： 傳統的投資組合報告往往只給一個總體數字，留下一堆疑問：

• 我的盈虧，有多少來自真正的投資表現，有多少來自匯率波動？
• 我的已實現利潤，是否符合預期？
• 資金的流入與流出，在我的回報中扮演了什麼角色？

💡解決方案： Explainer 清楚拆解您的投資組合變化，分為以下幾類：

✅已實現收益 – 來自已平倉交易的盈虧。

✅未實現收益 – 尚未沽出的持倉的價值變化。

✅匯兌盈虧 – 匯率波動對海外投資的影響。

✅資金／轉賬 – 現金調動、存入或提取所帶來的影響。 例子： 假設您的投資組合本季增值 100,000 美元。Explainer 會告訴您：

• 40,000 美元來自已實現交易（鎖定利潤）。
• 35,000 美元來自持倉的未實現升值。
• 15,000 美元來自有利的匯率變動。
• 10,000 美元來自您新投入的資金。

不必再靠猜——直接得到可行動的洞察。

✅Classifications——前所未有地自訂您的投資組合 不是每個投資者看投資組合的角度都一樣。有人按地區分組，有人按風險水平，也有人按投資策略。在此之前，只能用固定的預設架構去分類資產，是一大限制。

👉問題：

• 您需要按自己的邏輯去分類投資（例如資產策略、行業風險承擔、ESG 偏好）。
• 大多數平台只提供固定分類，未必符合您的具體需要。
• 被迫套進「一刀切」的分類之後，篩選與分析投資組合就變得繁瑣。

💡解決方案： 全新的 Classifications 功能讓您獲得：

✅100% 可自訂的資產標籤 – 自行定義並套用您的分類。

✅多維度分組 – 按多個屬性切分投資組合（例如風險 + 地區 + 主題）。

✅靈活的報告 – 按您在意的分類，查看績效、配置與風險。

例子： 一位同時服務多位客戶的私人財富管理者，現在可以按以下方式分類資產：

📌針對個別客戶的策略（增長、收益、ESG、另類資產）

📌地域風險承擔（亞洲、歐洲、美國）

📌風險水平（低、中、高） 這意味着更好的洞察、度身訂造的報告，以及更聰明的決策。

📈固定票息票據——為複雜資產類別提供更完善的支援 固定票息票據（FCN）愈來愈受投資者歡迎，但其複雜的結構向來讓人難以妥善追蹤。

❓問題：

• 許多平台無法顯示 FCN 的關鍵指標，令投資者只看到不完整的畫面。
• 要理解可能的股票交割情境，需要人手計算。
• 敲入與敲出事件往往難以即時監察。

💡解決方案： 我們強化後的固定票息票據支援提供：

✅清楚拆解 FCN 細節 – 在同一個地方看到期初價格、敲入／敲出水平、表現最差的資產，以及可能的股票交割。

✅自動追蹤 – 輕鬆監察表現與關鍵閾值。

✅更好的決策 – 根據即時數據，迅速評估風險與下一步。

例子： 您持有一張掛鈎 Tesla、Apple 與 Amazon 的 FCN，敲入水平為 -30%。以往要知道哪隻股票有風險，得翻查多個來源。現在，您可以即時看到：

📊哪隻股票表現最差、最接近敲入。

📊您是否面臨股票交割風險，或票據仍有望全額派付票息。

📊您的 FCN 表現的即時更新。 這意味着更少人手工作、更少意外，以及對您的結構性產品更清晰的理解。

🚀讓您的投資組合管理更上一層樓 這些更新的目的，是讓您在管理投資時擁有更多掌控、更高清晰度與更強信心。 今天就開始體驗這些功能，並告訴我們它們如何改善您的工作流程！

有疑問嗎？我們樂意協助！

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