Chaque dépositaire, au sein d'un jeu de données rapproché.

Canopy se connecte à plus de 250 banques dépositaires. Nous privilégions les flux de données automatisés, par lesquels les banques transmettent des données structurées selon un calendrier, ainsi que SWIFT en temps réel sur 19 types de messages couvrant avoirs, transactions, liquidités et opérations sur titres. En l'absence de l'un et de l'autre, les relevés sont lus automatiquement par l'AI en sept langues. Vous ne construisez ni ne maintenez aucune de ces connexions vous-même ; l'infrastructure conçue à cet effet par Canopy s'en charge pour vous.

Le relevé est lu automatiquement par l'AI et converti en données structurées et validées dans l'une des sept langues, le relevé PDF servant de recours. L'absence de flux ne fait jamais obstacle à la consolidation, et les données rejoignent le même jeu de données rapproché que toute autre source.

Chaque position, transaction et solde de liquidités est rapproché et contrôlé chaque jour. Les divergences, ou écarts, sont signalées dans une file en vue de leur examen et de leur résolution avant qu'un chiffre ne soit tenu pour acquis. Chaque chiffre remonte jusqu'à sa source, qu'il s'agisse d'un message SWIFT, d'une ligne de relevé ou d'une écriture de flux, de sorte que les données sont à la fois rapprochées et auditables.

Vous y accédez au sein de la plateforme par une vue consolidée unique, sous forme de rapports et d'exports programmés, et via l'API pour vos propres systèmes et outils en aval. Le même jeu de données rapproché alimente ces trois voies, de sorte que les chiffres restent cohérents quel que soit l'endroit où vous les consultez.

Cela est pris en charge pour vous. Les banques modifient discrètement la mise en page de leurs relevés et les détails de leurs flux ; maintenir plus de 250 formats exacts et rapprochés au fil de ces changements est précisément ce que l'infrastructure de Canopy s'est attachée à perfectionner au cours de près d'une décennie en production. Vous ne maintenez pas d'analyseurs et ne courez pas après les changements de format ; ce travail nous revient.

Oui. Lors de l'intégration, nous chargeons l'historique des relevés et des flux afin que les rapports du premier jour restituent l'image complète plutôt que de partir d'une page blanche. La reprise de l'historique fait en sorte que votre performance et votre reporting reflètent le véritable parcours du portefeuille dès le départ.

Les données de chaque client résident dans leur propre base isolée et chiffrée, sous juridiction de Singapore. Canopy est certifié ISO 27001:2022 et aligné sur les exigences de la MAS de Singapore. Vos données ne sont jamais mêlées à celles d'autres clients.

La tarification dépend de l'étendue de votre portefeuille, du nombre et du type de dépositaires, ainsi que de ce que vous souhaitez voir livré. La manière la plus claire d'obtenir un chiffre est de convenir d'une démonstration privée, afin que nous puissions le calibrer à votre situation.